瑞银财管部门在传统私人银行业务外,在台湾新增以AI(人工智慧)服务并收取年费为营业核心的瑞银智慧财富管理(UBS Advisory)服务,瑞银台湾区财富管理董事总经理张凌云表示,经过一年来与客户实际互动,没有客户贪图免手续费的便利,而积极交易、炒作投资,「台湾投资人并没有想像中爱炒短线」。

瑞银智慧财富管理去年4月在台湾推出,主要标的是高资产财管客户,以25万美元、约台币750万元作为个人开户门槛,同时运用AI的科技系统和财顾谘询,台湾UBS Advisory不仅是瑞士以外的唯一海外市场,在此之后才在英国、德国推出。

张凌云表示,这一年来,台湾UBS Advisory的客户人数、资产成长不错,最重要是客户绩效,超越市场水准,在这期间全球经歷英国脱欧、川普当选,联准会升息等,至今仍可以看出,9成客户帐面未实现投报率是正成长,「一年前对客户的承诺,我们都做到了」。

基于瑞银财管有雄心要让此业务在台湾扩大,张凌云说,慧富团队预计在今年会由目前的40人,目标扩增到80人,正透过FB徵才。张凌云指出,UBS Advisory在台湾带动「会员经济」的财管服务,打破投信、财管市场长期以来的手续费收入「维生模式」,目的是要让财管客户的资产有稳定成长的轨迹,不要再靠交易衝进衝出,让理财行为曝露在高风险中。

台湾UBS Advisory服务模式之一,是瑞银财管会向客户收取1,250美元的年费,属于会员制,瑞银财管慧富团队先以IT系统进行资产配置,进而组织优化作法,将把瑞银总部的研究报告、市场资讯,针对每个客人提供标准服务,包括投资建议,客户生涯规画,热线连繫等,每天由IT系统发出手机简讯及电子邮件通知客户市场变动,提供投资参考,不会有理专一直嘘寒问暖,估计一位财顾经理可服务200位财管客户。

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