富邦寿 祭300万高门槛保单 银行专卖

为了抢银行通路的资金,富邦人寿近期推出市场上首二张「高门槛富贵传承保单」,即在台北富邦银行通路专卖、针对高资产客户的利变寿险,分别以新台币及美元计价,投保门槛是保额300万元或10万美元,诉求保户可以「富传三代」。

富邦人寿指出,这的确是市场首张高门槛保额的富人保单,诉求高资产客户与其直接赠与或留遗产给子女,结果资产越分越少,富不过三代,不如透过保单传承,保障是保费的1.6倍以上,再搭配高保额最高4%的费率折让,达到资产保全「守富」及「传富」。

富邦人寿是推出新台币计价的「传富三代」与美元计价的「美富三代」,缴费年期都可选6、10及20年期,但无论缴费年期为何,最低投保保额,新台币都必须是300万元以上,最高可达7,500万元,若保额逾1,200万元,即有4%的折让,美元则是最少要10万美元保额,最高250万美元,目前新台币保单宣告利率2.53%、美元则是宣告3.48%。

富邦人寿指出,如有位富一代手中有100万美元要传承给二个儿子,一人50万美元,富二代一人各二个儿子,再传给富三代时,每人只剩下25万美元;但若透过保单,如100万美元投保10年缴费的美富三代,保额可有160万美元,之后还有增值回馈金可储存生息,若50岁投保,80岁身故,则保单价值可增到200万美元,富二代一人可分得100万美元,如此代代相传,到第三代依旧一人拿到100万美元。

目前市场上友邦人寿也有推出类似的富人保单,以新台币计价的传世富足利变终身寿险,本月宣告利率2.8%,友邦人寿投保门槛虽只有100万元保额,但最高可达3亿元,但保额要达2,400万元,才能享有最高4%的保费折让,相对上富邦人寿的折让门槛较低。

(工商时报)


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