通路报酬项目「销售奖励金」删除,基金公司改按受管理资产(AUM)提供经理费分成,公股行库积极因应,除了传统方式的产品调整、鼓励长期投资,现在更有公股行库以二大策略,藉由虚实通路分头因应,实体通路是强化薪转户渗透,虚拟通路则是推展数位平台。

主管机关今年起取消基金通路销售奖励金,加上疫情重创金融市场,公股行库主管指出,除了调整银行过往的单笔销售为主,全力锁定定期定额、定期不定额方式,希望让客户能够长期投资,获取稳定的报酬,也能让银行的基金管理资产持续扩大。

在基金产品方面,则是以稳健为原则,资产配置以债券型商品如复合债、投资等级债或平衡型基金为核心资产,搭配股票型基金,让客户的选择性增加,也让不同风险属性的客户能够自由选择。

以一银为例,一银主管指出,现在藉由拓展薪转户渗透,积极针对员工人数200人以上的企业举办客户说明会;一银拥有约42万薪转客户,每年都稳定成长,藉由薪转户强化基金销售,也能发挥加值功能,让客户跟银行关系更密切。

另外则是推展数位平台,新增秒查、基金搜寻、追踪清单、停利/停损通知等功能,还有银行推出星座投资,利用大数据分析提供各星座Top5基金,希望透过星座议题引发年轻族群共鸣,发挥导购功能。

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