大陆地产巨头恒大集团传财务危机,据悉,目前有在台湾上架销售的境内外投信业者发行基金中,投资恒大债券的金额合计至少已超过15亿美元(等值近新台币450亿元),且涉及的基金檔数超过20檔,也因此让国内基金投资者人心惶惶。

银行主管指出,财富管理部门的基金投资客户最近不停打电话关切。据银行调查结果,投信发行基金有恒大曝险部位的包括了瀚亚、景顺、联邦、安联、富兰克林华美、路博迈、施罗德、统一、宏利、德银远东、復华、永丰、台新、日盛、富邦、柏瑞、锋裕匯理、兆丰、贝莱德、瑞银、富达、匯丰、摩根士丹利等,不分本土或外资投信全都有,有些投信更同时有多檔基金投资。

其中单是在台湾销售的目标到期债,合计投资恒大债券的曝险金额就已超过等值新台币10亿元,共有至少13檔目标到期债基金踩雷,这些基金清一色走亚洲或全球「新兴市场」债券基金,包括新兴市场主权债券基金。

业者说明,国内的目标到期债基金,最常搭配销售的就是投资型保单,也攸关购买投资型保单保户投资者的权益,因此受到高度关注,上述目标到期债基金投资恒大债券的规模大小不等,目前以某投信三至六年目标到期新兴市场债券基金最多,截至6月底止的曝险部位约新台币1.95亿元,占该基金比重2.32%。

银行业者进而指出,恒大只是其中一个例子,更令人担心的是之后是否还有其他的个案爆出,因为先前投资标的为大中华区公司的相关基金很容易受客户热捧,但近一年中港两地政经情势动盪不安,近半年中港的大企业集团营运更是急转直下,现在大家反而开始担心这些基金的投资标的是否有「踩雷」问题。

金融圈人士认为,全球及区域经济丕变,金管会除了紧盯银行及寿险业者的海外「踩雷」问题,投信业者发行的基金也应该开始紧盯其成分,特别是过去当红的新兴市场债、高收益债等,标的有不少以前是「明日之星」,现在则变成「堕落天使」,这些直接攸关基金投资者的权益,金管会除了控管金融系统风险,也应替基金散户投资人把关。

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