理专A钱 玉山银挨罚2千万

玉山银行年中爆出理专挪用41位客户资金达1.4亿元，金管会在经过近五个月的调查后，24日宣布开罚2,000万元，成银行单一个案罚锾最高纪录；其次并对玉山银财管资深副总张纶宇、个金执行长陈炳良停止执行职务三个月，是金管会因理专案首度停止相关主管职责。

两主管停职三个月 开首例

此外，金管会还要求玉山银全面检讨此理专案所涉业务、法令遵循、风管单位经理人及职员责任；第四则是金管会首次因销售面缺失，要求玉山银行在计算资本适足率时，要在作业风险上增加计提0.4倍的作业风险，等于提1.4倍，即会影响资本适足率0.28个百分点，相当于增资46亿元的价值，亦算史上新高的罚度。第五是玉山银要委托独立专业机构进行查核；最后还要求玉山银提出改善措施。

金管会主委黄天牧表示，明年公司治理评鑑，玉山金被扣分是必然的，金管会是否建议不要纳入评鑑，目前仍未决定，端看玉山银的改善情况，希望透过开罚玉山银理专案，树立一个指标。

玉山银表示，对本案深表遗憾，此个案为该行落实理专轮调后主动发现，除立即通报主管机关与司法机关，并保障相关顾客权益。玉山银行以负责任的态度，积极实施多项内部控制措施，以防杜类似情事发生，请客户安心。目前银行法最高罚锾上限是5,000万元，2020年共有三家银行，即玉山银行、永丰银行及彰化银行因理专弊案各被罚1,200万元，其中玉山银今年2月才因埔墘分行蔡姓前理专挪用客户资金3,600万元，遭金管会重罚1,200万元，成为首家一年内连吃二张逾千万罚单的银行。

黄天牧表示，玉山银行理专的弊案是今年上半年发生的，金管会9月就作过一次讨论，对于不断发生的理专弊案，决定裁处上要有全面的思考及不同处置方式，要求银行局除罚款外，也厘清当责主管人员是否要负责任，发现理专的主管人员是有因果关系，在约询相关人员及让玉山银陈述意见后，决定让银行感受到金管会对其违失行为，有相对应的处理措施。