金融科技新创阿尔发金融科技公司PRE-A轮募资成功,资本额成长一倍半至新台币5千万元,阿尔发共同创办人、阿尔发投顾董事长陈志彦表示,该公司与永丰金证合作申请进入沙盒,将完成定期定额复委托美股投资的全新商业模式,可望累积银行财管跨向证券的跨界经验,且营运中长线规画看向东南亚市场,接下来的A轮募资,将会以法人机构为对象。

陈志彦强调,银行机构受限于部门组织、绩效制度等既有管理作法,加上一直以程式交易作为客户个人理财的辅助系统,实际运作结果成效不彰,财管客户投资亏损的比例普遍达到七成。

至于金管会核可从事机器人理财相关业务,包括了银行机构等共有13家,是否都带给客户投资满意,有市场实情可佐证。

对于本业B2C营运模式的强烈信心,阿尔发金融科技向金管会申请投顾执照,2020年成功通过成为第一张机器人理财金融科技的投顾公司,以及「经营外国有价证券投资顾问业务」牌照。

陈志彦说,新创公司要能两者同时兼备有其难度,却也是在疫情期间能成功增资的关键;国发基金早在2019年就投资,也是阿尔发金融科技在新创圈出头一大原因。

陈志彦表示,在成立了阿尔发投顾公司之后,商业模式愈受市场肯定,其母公司阿尔发金融科技进行了PRE-A轮的募资,让资本额从2千万元成长至5千万元,成为金融科技创新园区第一批完成募资的团队。

他指出,此轮募资的资金是要用于开发新服务模式和新业务,包括手机ID认证、定期定额复委托美股投资等,除了以公司内部团队人力,与外部金融业的合作也是管道之一,像永丰金证券等。

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