中信银高资产财管服务 启动

金管会在2020年12月31日公布「高资产新财管方案」核准名单，原本有九家银行递件申请，但最后仅中信银、兆丰银及上海商银三家获得金管会核准。获核准的银行，可以针对高资产客户提供八大项金融商品及服务，包括：银行发行的外币金融债券可连结衍生性金融商品或结构型债券、OBU可对高资产客户提供台股衍生性金融商品、高资产客户投资外国债券可不受信评限制等。

中信银行个人金融执行长杨淑惠表示，中信银行自2005年取得金管会核准第一张财富管理业务执照，16年来持续关注市场客户需求，包含设置投研智库、理财智库、专家团队、个人金融财富管理产品审议会、商品适合度机制等服务。2018年更推出「臻富家」私人理财服务，提供客户一条龙式的投资谘询服务。

杨淑惠指出，2020年底中信银行成为首批获准开办「高资产客户适用之金融商品及服务」银行，立刻成立跨单位专案小组，以敏捷管理方式，建构相关制度，于获准一个月内正式开放客户申请。

杨淑惠表示，高资产客户的理财规划常涉及家族组成、资产配置、企业经营、家族及企业传承等多面向需求，中信银行理财服务团队可自前期提供投资市场、理财议题与产品资讯研究报告，量身打造专属的理财趋势报告；中期可依客户之风险承受度，进一步提供战略性资产配置（SAA）与战术性资产配置（TAA）的整体投资组合建议；后期更定期检视客户投资目的与风险承受能力，确保投资组合建议方向与客户目的一致。