外银：央行出手轻重有节

另外，央行在公布此案之初，曾提出涉案银行可能在KYC（客户实情查核）部分未尽详责，央行官员在公布惩处之后表示，此次并没有针对这部分，也没有动用国际资恐查核等级的严格标准，该标准包含查核银行往来交易的空壳／纸上公司，已过度复杂。银行主管认为，央行在此之前煞车，只是要对涉案外银作到示警的作用。

德商德意志银行台北分行本次面临三项业务限制：废止新台币远期外匯（DF）许可、废止无本金交割新台币远期外匯交易（NDF）许可、停止办理所有涉及匯率外匯衍生性商品交易两年。央行官员说明，不相关的业务，如外匯存款、即期匯率等业务仍可执行，银行端亦需针对新的情境进行业务调整。

银行主管指出，实际上银行业者早年就都有NDF执照，只是在台湾已不能受理「银行法人客户在台湾市场的NDF业务」，央行此次提及的许可，是业者需要提出业务计画书，向央行申请与银行的海外联行、或本国银行海外分行的NDF交易。

此次惩罚内容，业者分析，外银受影响较大的是DF，因为这是所有在台外匯相关金融商品的标竿基准，如最基本的外匯连结的结构型商品，但像大型外匯银行的花旗（台湾）被停止该业务两个月，时间可说「不短不长」，应是央行认定明确下，出手轻重有节。

银行主管认为，国际企金客户很多背景强势，有庞大的律师、会计师认定交易合乎国际规范，在其它市场也有类似交易，央行本次对外银的处分，应是深思下的结果，一方面可阻止炒匯，也不让事态扩大至演变为外银海外总行越洋提诉。