首张「纯台股」的投资型保单即将问世。据了解,元大金旗下元大人寿及元大投信将展开跨集团子公司合作,首度携手开发投资型保单,同时该保单更开业界先河,为国内第一宗「纯台股」的投资型保单,相关人士表示,这张保单将在本月下旬上架。

元大一般全委投资帐户可同时投资台股基金跟债券型基金,而这张投资型保单,据了解会集中在台股基金,因此形同「纯台股」投资型保单,亦即该投资型保单不仅委托元大投信进行操作,同时投资选项将集中在台股基金。

金融圈人士指出,先前法巴人寿和元大投信合作开发投资型保单,该保单是走股债各投资50%策略,而元大人寿即将问世的投资型保单,将全部连结台股基金商品,可说开投资型保单创举。

元大金高层分析,目前新台币匯率走强,以及包括台积电等台湾知名上市公司在诸如半导体、5G等全球策略性产业里扮演愈来愈重要的关键地位,在在显示把钱留在台湾投资优质上市公司,不论是风险控制或是报酬率等条件,都不会输给往海外投资,「是时候可开发专走台股路线的投资型保单」。

再从金控发挥综效的角度观察,元大金高层认为,此次元大人寿携手元大投信开发出该「纯台股」投资型保单,亦为金控集团营运综效的强化、晋级。据指出,元大人寿纯台股投资型保单,将以两种形式同步登场,一是定期终身寿险,较锁定年轻族群购买,另一种则走年金险路线,将以中高龄者为主要客群。

知情人士指出,先前法巴人寿曾与元大投信进行投资型保单的合作,委托元大投信进行全委投资,但除了投资台股,债券比重也必须达到一半,而此次元大人寿与元大投信所携手合作的保单,则是「纯台股」,所有连结标的均为台股基金,包括主动式台股基金、ETF被动式基金均在内的投资型保单。

元大投信目前发行多檔台股基金商品,包括主动式的高股息龙头基金及被动式基金的0050、0056及两檔5G ETF,据指出,依据现行法规,未来元大金旗下元大人寿发行的这张投资型保单,元大投信发行的台股基金商品最多可达投资部位的七成,另三成则根据目前主管机关规定,投资其他投信业者所发行的台股基金商品。

#保单 #投资 #元大人寿 #台股 #台股基金