防洗钱 外币收兑限额 降至3千美元

央行官员表示，这次调降单笔限额，主要根据长期以来在391家外币收兑处中，较大型收兑处的平均金额，单笔几乎都在1百至1千美元之间，上限3千美元已够用。同时也考量人民币单笔限额人民币2万元，这次调整其他外币限额后，也使得各不同币别都有一致性。

央行也重申，外币收兑处仅限外国人以外币兑换新台币，禁止国人兑换，也不得以新台币兑换外币。

针对这次修正有八重点，央行官员指出，除下调限额，也增订外币收兑处应保存有关强化审查、可疑交易及指定制裁等文件，在接受查核时并应迅速提供保存文件同时增订具申办资格的行业，申设外币收兑处时，应检附负责人及具最终控制权人的无犯罪纪录证明，及收兑处执照记载事项变更时，应向台湾银行申请变更。

另外则是修订外币收兑处应在门外或营业场所明显处悬挂其执照，取代原本的识别标示；同时修正台湾银行得对外币收兑处为撤销或废止核准情事，增订台银得视外币收兑处违反相关规定情形，通知其限期改善。

央行并增订外币收兑处应建立员工遴选及任用程序，依外币收兑处防制洗钱及打击资恐标准作业程序办理稽核作业；增订外币收兑处办理香港或澳门发行的货币现钞收兑业务准用本办法规定。