信托公会拚转骨 四路喊衝

台湾信托业跨过20个年头，信托规模衝10.94兆元，2020年更出现转骨契机。信托公会理事长雷仲达表示，金管会2020年9月1日公布信托2.0「全方位信托」推动计画，四大主轴：「法规及业务发展」、「人才培育、宣导及产学合作」、「跨业结盟」和「评鑑奖励机制」都已有成效。

「法规及业务发展」方面，信托业因应信托2.0组织调整部分，已持续进行中；且金管会已参採信托公会建议，发布修正行销订约管理办法第25条，将整合业务贡献度，纳入信托业务人员薪酬及分行考核考量。

金管会已开放信托业与保险业金控子公司间共同行销保险金信托业务，信托公会并已拟具自律规范；信托公会也已拟具「我国专营信托公司发展可能性建议」、「加强对不动产投资信托基金管理之相关法令研究」，及家族信托之法制及税制建议，报送金管会钧参。

「人才培育、宣导及产学合作」方面，高龄金融规划顾问师认证相关课程已于4月开始招生上课，第一期总计有1,199人报名参训，今年11月20日测验，未来将有第一批高龄金融规划顾问师可提供客户服务。

在「跨业结盟」方面，透过「跨产业创新服务推动平台」积极地召开多场会议，邀请信托业及合作业者分享与健康照护产业、社福团体等跨业合作的成功经验，并建立「信托业跨产业结盟合作业者资料库」，上线后至第三季，已有26家金融业参与，登录33家合作厂商。

至于「评鑑奖励机制」的部分，信托公会已拟具今年起将办理信托业推动信托2.0计画评鑑，评选出优良的业者由金管会加以奖励。

信托公会秘书长吕蕙容说明，信托本质即是极具弹性的资产管理平台，期待信托业者可利用信托制度的优势，规划出合适的安养信托服务，为高龄社会提供完整的安养方案。配合一般民眾常持有的财产形态，可依发展出的服务就有搭配理财信托的安养信托，透过签定预开型安养信托契约，让投资累积的财富转化为养老活水。