摩通简讯门 付2亿美元罚款

根据证交会及商品期货交易委员会规定，美国金融机构必须监控并保留员工透过电话、电子邮件及简讯联络公事的对话内容。监控范围除了公司配给员工的电子装置之外，就连员工私人手机也包含在内。

自从去年疫情爆发后，各大银行要求员工居家办公，导致上述监控作业难以严格落实，引来主管机关关切。证交会及商品期货交易委员会近日针对美国银行、花旗集团、摩根士丹利、瑞士信贷等多家金融机构展开调查，结果发现摩根大通未能严格监控员工通讯内容。

内情人士透露，摩根大通最快将在本周达成和解。至于主管机关对其他家金融机构的调查进度，及其他可能面临罚款的名单目前仍不得而知。

今年10月证交会宣布在特定情况下，将不再接受违规金融机构以「不承认也不否认」的立场进行和解，使摩根大通成为新政策实施以来第一家以承认违规来寻求和解的金融机构。

法律专家指出，这类针对金融业通讯监控的调查通常是由金融业监管局（FINRA）负责。德意志银行在美国设立的德意志银行证券公司就曾因员工通讯监控不够严谨，而在去年12月遭金融监管局查出违规，并为此支付250万美元罚款达成和解。

当时德意志银行证券不承认也不否认违规，相较之下这次摩根大通支付的罚款相当可观。摩根大通先前就曾透露，公司配合主管机关调查员工使用未经公司许可的装置收发简讯联络公事，并在11月表示已经和主管机关洽谈和解内容。