循环理财术 迎战波动升温

日盛投信表示，时序将进入农历年关，若领到年终奖金或分红，不妨运用循环理财让投资更升级，透过「长、定、抓」的策略进行投资布局，即长期累积，投资时间愈长，进场点的影响愈小，时间就是累积财富的最佳助力；定期投入，有效平均持有成本，投资不怕买在高点；抓大趋势，趋势照亮投资，就不用理会短线市场的波动起伏。

群益投信指出，新的一年股市震盪加剧，预期指数倾向高檔震盪，表现机会集中在部分题材热度较高的中小型股。但面对操作难度将更高，现阶段类股轮动快速、个股波动性大，建议可利用基金投资，採取日日扣或定期定额分批买进、有效分散不同时点进场风险，掌握不同产业的投资契机。

日盛投信投资团队说明，循环理财计画投资法，就是一种母子基金投资概念，结合单笔与定时（不）定额优点，加入涨时停利与跌时加码机制，透过纪律投资提高效率。母基金以风险承受度偏低为原则，子基金为资产创造报酬来源，可选择风险承受度偏高。

也就是先将一笔资金放在母基金，布局稳健型跨国组合平衡或货币市场基金，再由母基金每月转出约定金额投资波动度较高的子基金，如积极型台股基金、越南基金，藉由系统设定，不需每个月买进、赎回，只要透过电脑系统自动完成。