凯基证券香港国际财富管理主管戴耀权DEAR策略 广招菁英

凯基证券香港国际财富管理主管戴耀权，在金融业资歷长达30年，今年初正式加入凯基。熟稔产业前、中、后台的他，在香港广召各路菁英，以「DEAR策略」因应高资产与小资族等不同客户需求，愿景在三至五年内成为「亚洲客户首选的财富管理合作伙伴」。

在加入凯基之前，戴耀权是香港光大新鸿基的副行政总裁，也曾任职于里昂证券、摩根大通证券等机构，业务范围从第一线面对客户，到线上平台的设计等，在「财富管理」范畴上，多年来带领团队夺得多项金融服务大奖，这也是吸引凯基聘任的主因，希望藉重他的长才，推动在香港、新加坡与印尼的财富管理业务，特别是平台建置与客户服务。

戴耀权的首要任务在于招兵买马、扩大理专团队。在人力管理上，他提出「DEAR」的管理概念－（1）D，Discussion（讨论）：与客户作「深度讨论」，聆听与了解其投资目标与风险承受能力；

（2）E和A分别代表Expertise（专业知识）、Advice（客观建议），要求研究团队提供分析及最新市场资讯，配合客户的风险承受能力及财富管理规划目标，订定最适合的投资方案；

（3）R，则是Review（检讨），定期与客户检讨投资组合，适时调整策略，确保朝向客户的投资目标前进。

凯基证券现正全力推动数位跃升，将现有的经纪与财富管理业务整合到单一的财富管理平台，戴耀权希望结合「High Tech（高科技）」和「High Touch（高接触）」，让金融数位服务带有温度，也藉由数位平台让服务没有地域与时间的限制，可将全球商品涵盖进投资组合，能触及到的客户则广至全球华人，不单单只在香港本地。

戴耀权强调，凯基证券香港国际财富管理业务，着重在客制化财务谘询与解决方案，包括量身打造的境内外结构型商品、多元资产的各类私募基金，以及满足传承需求的保险规划等，致力为客户打造富足人生。

对于财管客户，则进行分群经营。戴耀权说，「将资源分配好，放在不同的地方，提供到位服务」，例如资产10万美元以内的客户，可善用平台上的资源智能配置符合需求的投资组合；资产10～100万美元的客户，强调进阶式客制化的服务；资产100万美元以上的高资产客户，以顾问理财谘询，提供专属投资商品及服务，甚至分析师陪访，协助取得第一手市场资讯。

除了规划外，处在金融业最需要面对的挑战，是如何管控风险。戴耀权回忆，911事件导致港股暴跌，客户遭追缴保证金，当时的市场彷佛世界末日，所能做的，除了安抚客户情绪外，就是将该做的事情做好，一如他金牛座的特质，凡事务实，他相信，困难终将过去。

「Be positive（正面以对）」是戴耀权的信念。在金融业一路走来，他说，每个任务都是老板给的好机会，他期勉年轻人要好好把握每个机会，懂得灵活、变通，更要不怕吃亏、别斤斤计较，将目光放得长远一点，别只求短期回报，如此一来，人生，就能持续开启新的篇章。