提升弱势数位服务 彰显普惠效益

元大投信提供多元投资解决方案及优质服务机制，更重视偏乡民眾、经济弱势族群等教育推广，透过官网、LINE、Facebook、元大基金先生APP等，提供最即时金融理财新知；另秉持服务精神，「元大基金先生APP」提供交易外之APP功能使用体验及研究报告阅览权限，充分展现普惠对象数位金融服务的具体效益。

因应数位金融服务，「元大基金先生APP」以「简易、直觉、快速」使用者体验，让不分年龄层的基金、ETF使用新手或弱势客群皆可轻松上手，元大投信更搭配金融时事提供便民服务。

元大投信表示，向来以教育推广为己任，与元大文教基金会合作举办元大理财日，搭配校园人才深耕计画、企业实习与产学合作，理财教育向下扎根，连续二年参与东森公益演唱会摆摊活动，透过寓教于乐的方式结合魔术表演、拍照打卡等活动向现场民眾推广「元大基金先生APP」特色及优势；更顺应国人关注焦点时事，推广退休理财、ESG等论坛，以嘉惠更多国人教育推广。

在彰显普惠效益的具体作为上，元大投信积极推广「ETF连结基金」，降低投资门槛，打破ETF只能在券商交易限制，并扩展到银行通路、销售平台及基金公司皆可推广销售，以嘉惠小资族、银髮族等均可轻松参与。以最具代表性0050为例，投资一张逾12万元，2019年推出以来深获广大小资族、基金族及银行族喜爱，成立以来三檔连结规模成长4.5倍、成立以来受益人数成长11.6倍。亦推广ETF 连结基金定期定额投入，每月最低投入金额为3,000元，即可轻松理财。今年以来全球股市因美国强力升息而不断修正，元大投信看准股债市场修正后的成长力，推出「元大全球优质龙头平衡基金」，在第三季推出后逆势达到募集200亿的好成绩，为让小资族也能参与全球市场发展的机会，在第二阶段募集阶段，特别推出定期定额1000元、终身0手续费的专案，让小额投资也累计大财富。

另外，元大投信多年来持续校园深耕，落实普惠金融教育。除举办校园金融讲堂，帮助学生瞭解金融产业概况及未来就业发展趋势，共至12所大学进行讲座，共办理26场讲堂，演讲时数62.5小时，共有2,074位师生参与；另提供企业实习与产学合作，共4所学校与8名学生，共提供1,539小时实习时数，教导学生对于金融实务运作的认识与体验，俾利缩短产学落差，培育资产管理人才。

例如臺师大「智能与指数化投资研究中心」陆续获得多家国际指数公司，及臺湾CFA协会认可与参与，并与元大投信进行产学合作，将对智能投资管理、永续（ESG）指数投资、退休基金管理等主题进行研究，携手打造臺湾成为亚洲创新的指数化投资与资产管理之研发中心。

在积极推广金融教育，元大投信将实体转移到线上影音平台YouTube，与今周刊共同主办线上研讨会「台湾大未来高峰会」，以更多元的影音工具传递产业知识、跳脱实体研讨会既有之形式以扩大受眾人数。

元大投信全方位深耕教育推广及落实普惠金融服务，提供90檔多元化理财产品，以满足投资人不同阶段需求，更致力打造优质金融服务，深获逾170万受益人信赖占整体市场28％，更有4.8万人参与基金定期定额投资，再以证交所公布5月底前20名ETF定期定额户数，元大ETF定期定额逾30万人参与为市场第一，足见于普惠金融推广实绩。

因应数位金融转型，元大基金先生APP以用户需求出发，从申购手续费优惠、个人化讯息推播、基金、ETF资讯、市场投资情报、多样电子交易功能，投资人透过歷年配息查询、收益分配及信托凭单查询等，同时投资人亦可採KD值，将技术分析运用于基金投资，所以不用大户也能轻松简便投资，若投资获利来自海外及大陆地区，可在元大基金先生APP线上查询所得来源，结合报税提供便民税务资讯。