统一中小基金 定期定额报酬、夏普值双高

美债殖利率衝破5％，台股随全球股市重挫，险失万六，但短短几个交易日快速反攻700点，让投资人难以掌握进出场时机，面对国际市场系统风险、资金流向和产业需求，台股出现较大风浪。理财专家建议，盘势变化快速，稍一迟疑可能就错过最好加码时机，使用定期定额，不需择时，还能确保有一定部位留在场上，参与股市行情。

理财专家表示，台股易受到外资卖超压抑的权值股，今年中小型股在内资助威下，表现相对突出，带动相关基金绩效。台股中小型基金中，近一年累积报酬率居冠的统一中小基金，定期定额也同步跃居榜首，这檔基金一年定期定额报酬率达到22.55％，创加权指数的10倍以上报酬，也是台股中小型基金一年定期定额报酬率平均值的2倍以上。

对长线投资人来说，定期定额往往是5年、10年以上的计划，统一中小基金十年定期定额报酬率高达121.97％，让这檔基金投资人比投资三大指数，抢先完成财富翻倍梦想。由于中小型股股性活泼，许多投资人担忧中小型股基金波动较大，但若以基金界的CP值「夏普值」来看，投资台股中小型基金还是比较划算；夏普值的定义为投资人每承担一单位风险，所能获得的相对报酬。

理财专家指出，近一年台股三大指数的年化夏普值皆在1以下，即这段期间大盘投资人在承担风险时，却没办法获得同等的报酬。其中又以加权指数的夏普值0.7最低，电子及OTC指数则在伯仲之间。但台股中小型基金近一年年化夏普值平均，却达到1.1，统一中小基金更是高达1.34，简单来说，在承担同样风险时，能获得更高的报酬。

统一中小基金经理人陈之砚认为，三大要素包括企业获利重回成长轨道、产业库存调整近尾声、市场期待明年联准会启动降息，为台股基本面及评价面带来利多，后市有望震盪上扬。看好AI、网通及伺服器族群，因具备强劲基本面，有机会出现较强势表现。