机器人理财衝87亿 年增逾24％

带动全台疯AI的NVIDIA创办人黄仁勋喊出，机器人世界已然来临，让机器人理财也有望搭上这波浪潮再衝一波。金管会统计至4月底已有18家业者办理机器人理财、资产管理规模达87.01亿元、年增率24.87％，规模前三大银行是国泰世华、一银、华银，前三大投信是復华、野村、群益投信。

金管会2017年6月开放「自动化投资顾问」（机器人理财）业务，2018年1月时资产管理规模只有3.34亿元、客户数1.25万人，到2020年12月底资产规模首度破25亿元、客户数达8.68万人，之后逐年成长。2021年12月底规模达48.6亿元、年增94％，2022年12月底规模达62.75亿元、年增29％、2023年12月底规模达77.92亿元、年增24％。

但观察年增率有下降趋势，今年4月规模年增率已不若2023年、2022年，2022年规模48.76亿元、年增47.53％、2023年4月规模69.68亿元、年增率42.9％，今年4月规模87.01亿元、年增掉到24.87％，几乎快腰斩。

为加速机器人理财发展，金管会努力松绑。证期局主秘尚光琪指出，今年2月预告修法、3月6日已正式修正发布，增加券商及客户及投顾事业共同签订的三方契约，由电脑系统自动为客户执行自动再平衡交易已松绑，就是投顾提供机器人理财时，若券商、客户、投顾已签订三方契约，可直接进行投资部位再平衡，不必再逐步取得投资人同意，省下繁复的手续。

金管会统计，目前机器人理财发展最积极，规模前三大银行分别是国泰世华银行19.89亿元、第一银行13.88亿元、华南银行9.25亿元；规模前三大投信分别是復华投信2.92亿元、野村投信2.34亿元、群益投信0.22亿元，市占率最高是国泰世华银行的22.86％。

同时为强化监理，金管会正规划拉高机器人理财业务监理位阶，从业界自律规范提高至法令等级，但因事涉投顾管理规则修正，尚光琪表示，还在讨论中，且未来法规还要修正、经过内部程序、法规预告，保守估计最快第三季才能上路。