基金业丰收 去年营收、获利创高

根据最新财报资料与基优网统计，2024年台湾基金业者整体营收逼近800亿元，税后纯益达215.51亿元，年增率分别为27％与36％，双双创下歷史新高。获利王由元大投信蝉联，其次为安联投信与国泰投信。展望2025年，因政经变数眾多，业者则暂持观望态度。

ETF热潮与全球股债市走强助攻，推动台湾基金业2024年缴出亮眼成绩。根据统计，元大投信税后盈余达39.5亿元居冠，安联投信27.15亿元居次，国泰投信则以24.41亿元排名第三。第四至第六名分别为群益投信（17.36亿元）、復华投信（17.1亿元）及野村投信（15.8亿元），皆突破15亿元大关。值得注意的是，除安联外，这些高获利业者皆有发行ETF，而野村投信虽有ETF产品，但自主动式基金销售以及担任数家境外基金总代理等均对其获利有相当贡献。

从2021年至2024年基金业整体表现来看，产业成长力道明显。营收由2021年的594亿元小幅下滑至2022年的574亿元，随后于2023年回升至626亿元，2024年则大幅增至798亿元；税后盈余也自2021年的134亿元成长至2024年的216亿元，3年间增幅超过六成。

对照2024年前10大资产规模与10大获利投信公司，整体来看，资产规模与营收、获利高度正相关。不过，安联投信表现尤为突出，其资产规模为1兆4,620亿元，低于元大与国泰，却能以主动型基金操作创造逾27亿元的税后盈余，显示其营运效率与获利模式具有竞争优势。

进一步观察2024年每股盈余表现，安联、群益与元大三家投信表现最为亮眼，年成长率皆翻倍。安联投信以90.51元居冠，年增113％；群益投信为10.5元，年增126％；元大投信由11.22元提升至17.4元，年增117％。此显示三大投信公司在报酬与效率双重提升下，实质获利能力大幅进步。

展望2025年，虽新型基金如主动式ETF将上市，原预期可望推升营收突破900亿元、税后盈余挑战250亿元。但随美国总统川普提出新一轮关税政策，使全球及台湾资本市场未来走势仍不明，业者多持审慎保守态度。