儘管受新冠肺炎疫情衝击,今年全球股票市场仍取得正报酬,MSCI全球指数截至17日上涨1.06%。中租企业旗下中租投顾持续看好第四季股市表现,认为美国大选及疫苗研发进程虽可能造成市场动盪与变数,但美股、全球股市及科技类股仍具长线空间。

资产配置方面,中租投顾建议积极型投资人的股债比为75%对25%,稳健型投资人则建议股债比为65%对35%。若投资人希望有固定现金流收入,则可依照自身风险属性,考虑选择配息型基金做为投资标的。

中租投顾副总经理苏皓毅指出,目前90%的成熟国家政府债利率已低于1%,投资级债整体利率创1.96%新低。相较于全球股市,低风险债种已被追捧到相对昂贵水准。

而标普500指数的股票风险溢酬较40年来平均值便宜1倍标准差,便宜度接近欧债危机时期。同时,高达79%的标普500企业股利率高于10年期美债利率,不但高于金融风暴肆虐时的50%、更向上创歷史新高,在目前低利率环境下,股市收益将被突显关注。

基于资产配置观点债券商品仍不可缺席,苏皓毅指出,若以现阶段5.5%水准进场布局高收益债,后续10年年化报酬率约为5.5%,建议依照个人理财需求,配置不同类型的债券标的,提供年化报酬约5%的高收债或新兴市场债,是相对不错的选择。

而市面上具配息的基金类型丰富,除了国人熟知的债券基金外,股票型基金、平衡型基金及多重资产基金也会提供配息级别,投资人的选择更多元。苏皓毅建议,投资人可依照自身风险属性,选择适合配息型基金,创造稳定的现金流。

对此,中租投顾推出「中租益FUN券-配息基金购起来」优惠活动,即日起至10月底,只要在中租基金平台申购配息型基金累积满额,即可获得「定期定额终身0手续费」优惠券乙张。

(时报资讯)

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