金管会2020年力推信托2.0「全方位信托」计画,信托公会积极开班。信托公会4日举办信托专责部门经理人专班,由金管会副主委邱淑贞进行专题讲座,并率银行局主管与信托业主管们互动交流。

邱淑贞表示,信托的英文「TRUST」,转化成中文就是受人之托、忠人之事,信托业这20年来藉由协助客户投资理财,累积了客户对信托业的信任,成为现在推动信托业务的基础。推动主轴是鼓励信托业能够提升信托部门职能及调整组织架构,整合全行资源发展全方位信托业务;业务的发展需要有各方面专业人才,因此除鼓励信托业要多方培育各项专业人才外,也推动「高龄金融规划顾问师」和「家族信托规划顾问师」认证;信托业者更需研议异业合作採专业分工服务方式,扩大服务规模,希望透过信托2.0让社会更美好,并透过评鑑机制对于办理绩效良好的信托业予以奖励。

信托公会理事长雷仲达表示,金管会公布计画后,信托公会随即拟具信托2.0各个推动策略主轴的工作项目,也配合四大主轴,拟定执行项目与预计办理时程,同时也因为信托2.0计画之推动涉及层面与专业领域甚广,目前也朝与相关金融同业公会、社福团体,及其他跨领域产业共同合作的方向规划推动。因此邀集信托业会员对执行方式集思广益,共思如何翻转与创新。

银行局副局长林志吉则表示,为利信托业推动跨业结盟,有关放宽保险金信托业务得由他业共同行销及合作推广部分,金管会刻正研议修正相关法令。此外,中长期也会朝向放宽行销推广之信托业务,不过这部分的业务开放的范围及相关配套机制,会先请信托公会研提建议给银行局参考。

中信银个人金融副执行长杨淑惠表示,中信银在组织架构上已非常贴近主管机关期待的部门职能,目前正在思考的是如何结合实体通路、数位及网路等,进一步利用科技服务客户,才能更普及的提供信托服务。在高端客户若有信托服务需求时,因为高端客户需求差异性非常大,中信银是视个案结合会计师或律师整体提供规划建议。该行一向鼓励行员取得专业证照,未来也会将高龄金融规划顾问师和家族信托规划顾问师证照,纳入年度考核加分项目。

国泰世华银行副总李素珠提到,该行高层重视并支持信托业务的发展,以信托为一个小的核心引擎来整合内部资源发展创新多元商品与服务。信托业务多为客制化服务,要复制推广确实是不容易的,所以国泰世华银行主要是透过实际案例的分享、提供数位化的学习教材及效率化表单设计等,培养同仁能够成为信托服务的种子,达到成人之美的目的。

合作金库银行副总周俊隆分享,配合信托2.0推动计画,合库已先由信托部成立信托2.0工作小组,目前主要是由企划同仁组成,接着会评估纳入内外部税务、法律及财务规划等方向的专业人员。配合信托2.0会分二阶段进行组织架构的调整,先强化信托部创新与行销职能,第二阶段评估提升信托部职能与组织架构及成立信托策略中心的可行性。同时也思考如何结合金控辖下的各子公司,提供客户更完整的信托服务。

(工商 )

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