国泰金(2882)旗下国泰世华银行观察2021年初以来,金融市场仍深受新冠疫情左右,预期资金宽松及美元暂偏低檔整理仍将维持不变。整体而言,国泰世华银行认为,未来一年投资市场虽是乐观中带有隐忧,包括市场涨多的波动风险增加,且政策红利效果还能支撑多久、力道多大,都将对各国金融体质产生考验,但景气回温表现仍相当值得投资人期待。

为迎接后疫时代,国泰世华银行匯集全台最大的金控集团资源与各领域专业人才,全面盘点国际政经局势、产业发展动态和主要央行政策,提出三大投资策略。

一、可适度增持外币美元资产:美国政局迎来民主党全面执政的「蓝色浪潮」,市场对美国或将进一步扩大财政刺激政策充满期待,资金宽松和景气復甦预期,驱动资金往非美区域配置,进而导致非美货币、尤其是包含新台币在内的亚币走势偏强。但从歷史数据观察美元在经济回温不久后,往往就能重拾强势格局,投资人不妨把握美元相对低檔之际,适度增持以待日后商机。

二、跟着经贸政策掌握产业轮动投资机会:随着新冠疫情变化,预期2021年各国政府仍将维持财政刺激等续多政策,以激励景气持续復甦,其中又以扩大基础建设为主要挹注资金的项目。因此,基础建设需求所带动的原物料产业,或出口国及地区都应有望受惠。

此外,科技发展的关键技术与创新应用,如:半导体、5G及AI应用等,预期也将是今年投资亮点。针对追求固定收益的投资人,国泰世华银行建议可选择与股市有一定连动的高收益债券基金,或者基期较低且受惠资金流入的新兴市场债券基金作切入,当市场出现高檔震盪时,这两类资产的债券特质更能提供息收与分散波动效果,是相当不错的核心配置。

三、定期定额纪律投资建立资产配置:股价屡创新高之际,也可透过定期定额的纪律投资,运用时间效果分散投资风险,循序渐进达到长期理财目标。

证交所统计显示,2020年在台股的总开户人数创下歷年新高,已成长至1124万人,平均每2位国人就有1位参与股市投资,不难看出许多投资人已摩拳擦掌投入金融市场。国泰世华银行提醒投资人要将年终奖金投入金融市场前,先列出计画清单,再依必要支出、储蓄与投资需求分成三等分。第一份供必要性开销,包含过年期间休閒花费使用,第二份则存入储蓄备用金的帐户,第三份就可以用来进行包含投资在内等计画,放大年终奖金的价值。

(时报资讯)

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