《基金》伞型基金蔚为风潮 4投信各有所长

就投资人而言，申购基金时，如果它属于某一伞型基金底下的子基金，未来要转换到其他同属一个伞型基金旗下子基金，通常就有手续费减免的优惠。而对投信公司来说，伞型基金这种架构虽然增加了募资的难度，但却有助于减少客户流失，维持基金总存量。

目前4家投信募集的伞型基金各有特色，首先，凯基环球伞型基金，包含三檔子基金─凯基环球趋势基金、凯基15年期以上美元投资级新兴市场ESG永续债券ETF基金、凯基15年期以上美元BBB级ESG永续公司债券ETF基金，一檔主动式基金搭配两檔被动式基金的组合，提供投资人更多元的投资方式。

永丰投信的永丰全球优质伞型基金，也是3檔子基金，永丰美国科技100ETF、永丰中国科技50大ETF、永丰台湾ESG永续优质ETF。3檔全都是ETF。永丰美国科技100ETF主要追踪投资美国突破创新科技指数成分标的，永丰中国科技50大ETF投资追踪中证科技50指数，而永丰台湾ESG永续优质追纵富时台湾ESG优质指数，纳入ESG选股概念外，同时纳入最夯的5G及绿能等成分股，提供季配息机制，是继国泰永续高股息后，第二檔台股季配ETF，锁定小资族存股与退休族，ETF发行面额为15元。

合库乐活安养标普ESG退休指数伞型基金，有2檔子基金分别为合库乐活安养标普ESG稳健成长指数基金，以及合库乐活安养标普ESG积极成长指数基金。

中国信托全球收益ETF伞型基金有3檔，也全是ETF，分别为中国信托恒生中国高股息ETF、中国信托15年期以上已开发市场ESG投资级美元公司债券ETF、中国信托15年期以上新兴市场美元主权低碳债券ETF。