防洗钱 外币收兑处限额1万美元降为3000美元

央行官员表示，这次调降单笔限额，主要根据长期以来在391家外币收兑处中，较大型收兑处的平均金额，单笔几乎都在100至1000美元之间。也考量人民币单笔限额人民币2万元，这次调整其他外币限额后，各不同币别有一致性。并重申，外币收兑处仅限外国人以外币兑换新台币，禁止国人兑换，也不得以新台币兑换外币。

针对这次修正有八重点，央行官员指出，除下调限额外，其次增订外币收兑处应保存有关强化审查、可疑交易及指定制裁等文件，在接受查核时并应迅速提供保存文件。其三增订具申办资格的行业，申设外币收兑处时，应检附负责人及具最终控制权人的无犯罪纪录证明，及收兑处执照记载事项变更时，应向台湾银行申请变更。

其四为修订外币收兑处应在门外或营业场所明显处悬挂其执照，取代原本的识别标示。五是修正台湾银行得对外币收兑处为撤销或废止核准情事，增订台银得视外币收兑处违反相关规定情形，通知其限期改善。六是整併现行条文第十及第十一条并增订强化客户审查措施。

第七项增订外币收兑处应建立员工遴选及任用程序，并依外币收兑处防制洗钱及打击资恐标准作业程序办理稽核作业。八是增订外币收兑处办理香港或澳门发行的货币现钞收兑业务，准用本办法规定。

央行官员强调，修正草案总说明及修正条文对照表，将刊登于行政院公报及央行法令规章查询系统网页。各界如有任何意见，请于公告次日起60日内（即2021年12月20日），向央行外匯局陈述或洽询。