机器人理财规模衝44亿 金管会再松绑！

高晶萍表示，参酌投信投顾公会建议下，此次放宽投顾事业从事「自动化投顾」服务（Robo-Advisor）有关自动再平衡交易之规范，业者事先与客户于契约中约定在达到执行门槛且符合再平衡交易的约定条件情况时，可由电脑系统自动为客户执行再平衡交易。

高晶萍表示，新的「再平衡交易」约定条件有二，一是维持原约定的投资标的及投资比例为条件外，二是新增如业者与客户约定之投资标的为经金管会核准的境内外基金，可在不超过与客户事先约定的可投资基金名单(上限为30檔标的)及一定变动程度(各投资标的之投资比例变动绝对值合计数未超过60％)范围内自动执行，由业者与客户就两种再平衡条件择一进行约定。

也就是当客户个别投资标的或整体投资组合之损益达预设标准，或偏离最近一次设定之投资比例达预设标准时，电脑可自动帮客户做再平衡。

高晶萍指出，据证期局统计，截至2021年10月底已有14家业者开办相关业务、客户数达12万5805人、规模达44.82亿元。若与2018年1月开放以来相比，新增了12家业者开办、客户数新增11万3298位客户、规模新增41.48亿元；若与今年1月相比，新增了13家、客户数增加8万7764位，规模增加26.26亿元。

此外，在客户权益之保障上，除现行规定业者应于电脑系统自动为客户执行再平衡交易后，即时将交易执行结果通知客户外，此次一併规范业者若拟依本次放宽规范为客户执行自动再平衡交易，应于内部控制制度中订定交易频率之监控管理措施，包括定期检讨评估交易频率之适当性等，以避免自动再平衡交易过于频繁影响客户权益。

高晶萍表示，本次放宽业者得就其与客户事先约定好一定范围内执行再平衡，预计将提升自动化投顾服务之效益，对于客户而言，可带来更为便利之服务体验，对业者而言，亦可提升交易之时效性，俾提供更完整的服务以吸引客户，进而带动整体业务规模增长。