衝刺财富管理 公股银行积极抢商机

华南银行持续透过数位广宣媒体、线上客说会以扩充与客户的行销接触机会，并配合高龄化社会的客户需求，利用年度赠与规划及资产传承等议题，强化推展高保障寿险保单。

另外，华银更积极强化数位通路基金销售理财业务，针对基金新户、信用卡户、房贷户、薪转户及节庆檔期，提供数位通路申购基金优惠最低享3折起，并强化定期定额「日日扣」功能。

第一银行指出，将持续聚焦商品，针对现今市场行情，挑选出较易被客户所接受的聚焦基金及保险商品，透过不同资产的搭配，可以同时兼顾风险与收益。

另一方面，则是着重客群经营，针对不同类型的客群，皆有不同的规划及理财产品，锁定客群、了解客户，才能针对客户现有资产情形，提供适当理财理债方向。一银也会透过举办理财健诊活动，为客户提供资产重配置、保险、医疗、传承及税务等规划建议。

而在零接触理财上，一银将持续加强推广「e-First智能理财」，利用「投资不用选标的，只要选目的」的优点，客户仅需线上操作简单，就有专属投资组合计画。

一银分析，针对想投资却又担心市场波动的客户，连结退休概念基金、ESG趋势基金或及由专业投资团队代操投资帐户标的的投资型保单十分符合客户期待。而因美元匯率相对便宜，预期美元保单持续受青睐。