上千人受害！JCI公司斥资百万打造外匯大师 违法吸金上亿

JCI公司（Jadesan Capital Investment）连姓设立人，主要负责外匯保证金投资案，打着外匯操盘大师黄志明拿督的名号，2019年间多次在台北、花莲、台中等地招揽会员投资，并花费百万在节目、周刊打广告，企图以造神手段形塑黄志明操盘技巧佳，1年多来诈欺千人，吸金1亿多元，直至付不出利息，投资人才察觉受骗，新北地检署近期依银行法、诈欺取财罪、多层次传销管理法起诉连女等人。

检调调查发现，连女对外匯保证金交易一窍不通，却指导公司干部招揽下线投资，宣称JCI外匯保证金操作案保证保本、获利，每周可获利1.25％红利，推荐他人加入另有推荐奖金7％，吸引民眾以虚拟货币、台币、外币等入金JCI公司。

连女2019年至2020年间联合多名干部在各县市五星级饭店、会议中心，动员民眾加入公开投资说明会，宣称JCI公司投资案是由亚洲第一外匯操作大师「黄志明」拿督操盘，可以放心投资，甚至在2019年间出资近百万，录制节目「大师来了」，邀请知名主持人专访黄志明，另委托理财周刊用置入性广告，形塑黄志明的专业形象以及JCI公司投资操作方针。

JCI公司不惜大手笔，2020年间邀请投资超过美金1万元的投资者，免费到韩国参加动员大会和旅游行程，1年多来吸金至少1亿946万多元，连女也从中抽取投资人入金5％利润获利，而她为规避责任，甚至利用人头帐户收款，找上陈姓男子协助，将吸金款项拿来购买虚拟货币，再转入电子钱包，隐匿犯罪所得。

检方查出，JCI公司本身没有具体商品或服务，只是单纯吸收会员、扩展组织，将后进会员支付的投资款，用来支付先加入的上线会员奖金，因此JCI公司在2020年4、5月间开始出现付息延迟的状况，投资人才惊觉受骗向调查局检举，同年11月间JCI公司网站便关闭，发不出任何红利。

不过，连女犯后矢口否认犯行，并将罪责推给下线或外籍人士，也不愿交代不法所得去向。连女和2名公司干部被依银行法、诈欺、多层次传销管理法等罪起诉，另外协助连女隐匿犯罪所得的陈男则被依洗钱防制法起诉；检方认为，连女为JCI吸金案主嫌，犯后持续饰词狡辩，态度难认良好，因此建请法官从重量刑，以资惩儆。