独》制裁俄罗斯 金融业因黑名单致通匯受阻

制裁俄罗斯，金融业展开黑名单大作战。据金融圈人士透露，一周前金管会不仅向全体金融业调查对俄罗斯的曝险部位，更对全体国银下指令，要求注意FTAF所开出的「黑名单」，尤其是国银必须清查是否与黑名单上所列出的银行进行资金拆借、匯款等金融往来，对此在228连假前后，国银已全面展开「黑名单」大作战，但现在最令国银头痛的，是对于匯款的部分，不知该何去何从，因为这牵涉到企金客户的权益。

据了解，目前FTAF（国际防制洗钱金融行动工作组织）已正式所开出的制裁名单至少超过4成，还在不断增加中，金融业人士指出，像是PROMSVYAZBANK，BANK OF MOSCOW，VNESHECONOMBANK，JSC VTB BANK这些俄罗斯政要、金融大亨等往来的主力银行，都已列在制裁名单之上。

对此国银主管指出，银行会和上述这些俄罗斯银行有关，通常是跟出口商出货、收取货款的通匯往来有关，至于资金拆借，银行不会和上述的俄系银行进行资金拆借；据指出，现在可能的作法，主要有两种，一种是「不进不出」，另一种是「只进不出」；国银主管分析，前者是国银这方直接拒绝对方的匯款，亦即让对方匯款进不来，直接退款，而后者则是台湾这里不能匯款到对方银行，但可接收对方来的匯款，只是匯款到国银这里之后，就先「冻结」，暂不能发给原本应得到这批匯款的企业户。但不论是哪一种方式，国银主管坦言，都会影响到相关的台湾出口厂商的金流和资金调度。

对此银行业者认为，在上述「黑名单」问题所引发的一连串对台湾厂商的影响之下，厂商可能的因应作法，除了只好动用目前帐上的存款部位之外，另外就是增加「营运周转金」的借贷来弥补因为黑名单制裁行动所导致的资金调度问题。