信托2.0第二阶段启动 萧翠玲：助弱势族群善用信托制度

信托公会今（29）日以「信托业持续深化信托2.0发展普惠金融生态圈」为题，让信托业与媒体就现行实务运作之各项业务及发展方向进行交流。金管会副主委萧翠玲29日致辞时指出，信托2.0推动计画第一阶段已有显着成果，期许第二阶段能协助更多弱势族群善用信托制度。

萧翠玲表示，信托2.0推动计画第一阶段在信托公会及各家信托业者的大力支持与协助下，信托业无论在组织调整、人员培训、资源整合或是与不同产业跨业合作都有显着成果，已为发展全方位信托业务奠定基础，今年9月金管会接续提出的信托2.0第二阶段计画，也延续这样的理念，将持续推动人生各阶段所需之信托服务，并透过信托业跨业结盟的扩展及深化，协助更多弱势族群善用信托制度。

信托公会理事长邱月琴指出，信托2.0政策第一阶段推动的重心放在信托业组织调整、法规与业务松绑及人员能力培训三个面向。在信托公会、全体会员的努力下，很多信托业已调整组织架构，提升对信托业务的重视；法规与业务松绑方面，信托公会陆续修正法规，将信托业务纳入人员薪酬及分行考核，并订定「信托业及保险公司间办理保险金信托业务共同行销应注意事项」满足民眾一站购足服务，在人员能力培训方面完成高龄金融与家族信托规划顾问师两项证照课程与测验，训练储备社会所需的专业人力，持续发展全方位信托业务。

邱月琴指出，为配合金管会今年公布的信托2.0第二阶段推动计画，公会除在原有基础上持续精进外，也针对高龄（失智）客户的金融服务研拟相关自律规范；此外为更进一步强化信托专业培训，除持续推广相关认证制度及推动进阶与回训计画外，更将推动「信托校园扎根计画」加强信托产学合作，让信托观念向下扎根；公会同时将协助办理信托监察人之培训课程，让更多社福机构加入信托服务，深化服务品质。

信托公会秘书长吕蕙容表示，本次研讨会邀请推动信托2.0政策绩优的会员第一银行分享业务经验，以及阿尔发证券投资顾问公司介绍结合金融科技与信托的创新服务；该公司开发机器人理财技术，针对「员工福利储蓄信托」、「捐赠信托」、「安养守护信托」以及「智能理财安养退休信托」等四种信托商品提供机器人理财工具，为客户达到符合其预期的财务计画目标。让客户可藉由选用信托商品，达到信托保障、资产累积的双重目的。信托公会期许未来有更多不同产业机构团体加入，扩大普惠金融生态圈。

邱月琴进一步表示，本次研讨会也对积极与信托业者合作推广安养信托的社福、安养及医疗等八家机构团体，表达感谢公开表扬，期待透过合作的力量协助民眾保障高龄及身障者财产安全，普惠大眾；同时，期许在金管会「信托2.0全方位信托」计画引领下，信托业能持续发掘客户需求，也希望有更多产业与信托业一起合作，一起用金融力量再创造更美好的社会。