《金融》小心! 金管会示警「保证金」新诈骗手法

银行局副局长林志吉表示，近期有民眾以e-mail来函询问，表示在赎回某笔境外投资款项时，业者出示金管会名义公文，要求须先缴交保证金。银行局对此分析，民眾可能是透过境外网站投资虚拟货币等相关商品，欲赎回投资款时遭对方要求缴交解冻金。

林志吉强调，该提供匯款或贷款的业者均非金管会辖管的金融机构，且金管会不会要求业者向民眾收取保证金或解冻金，因此任何以金管会名义向民眾收取保证金或解冻金的讯息或公文书均非事实，实为进行诈骗手法，提醒民眾应小心查证。

林志吉指出，近期发现3种诈骗型态，一是以信贷公司名义询问民眾有无贷款需求，二是以金管会名义发信指称某处金流已遭控管，以诱骗民眾点选网址填入个资。三是在非金管会辖管的境外网站欲赎回投资款项时，遭业者偽冒金管会名义要求先缴交保证金或解冻金。

金管会指出，民眾针对类似行为是否涉及诈骗有疑义时，可拨打「165」警政署防范诈骗专线，查证是否为诈骗集团犯罪手法，或检具相关违法事证资料，直接向司法检调机关告发。

金管会强调，民眾进行任何投资或交易前应慎选合法金融机构，并勿轻易相信来歷不明的社群、通讯软体讯息、电子邮件及简讯。金管会已于官网首页揭示合法金融业者名单、联络电话及网址可供查询，提醒民眾应小心查证相关讯息及所欲连结网址正确性。