开户1天就有324万匯入 工程款领完就销户惹疑

新北市1名36岁彭姓男子，昨9日下午13时许前往新庄的某间银行，持银行存折欲提领现金324万3千元，却对帐户内款项来源交代不清，经警方向行员确认联繫匯款者，38岁蔡姓被害人遭假投资诈骗62万元，遂当场以诈欺案现行犯予以逮捕，并追缉一同前往的驾驶37岁吴姓驾驶及乘客21岁洪男到案，全案依诈欺罪嫌移送新北地检署侦办

警方表示，昨日13时30分许接获某银行分行来电通报，疑似有异常提领款项之情事，36岁彭姓犯嫌持银行存折欲提领现324万3千元，却对帐户内款项来源皆交代不清，经警方向行员确认联繫匯款者，其中一名居住于桃园的蔡姓被害人表示先前有一名Line昵称「网路安全官」的人主动联繫，并表示自己可提供一网址，投资稳赚不赔，惟须投入保证金，方可提领出赚取的投资利润。经警方确认系属投资型诈骗，遂当场以诈欺案现行犯予以逮捕。

警方调查，彭嫌指称，系搭乘友人车辆前来，经警方调阅分析监视器影像，于当日下午3时36分许于环汉路上追缉自小客驾驶吴男及乘客洪男到案，并查扣金融存簿2本、涉案手机4支及现金新臺币324万3千元，全案依诈欺罪嫌移送新北地检署侦办，并扩大溯源积极查缉其他集团共犯到案。

警方指出，彭姓犯嫌去领钱的时候，因为户头于提领的前一日才刚开户，就马上匯入大笔款项，且马上又要提领出去，这部分让行员警觉。犯嫌为了博取行员的信赖，更表示前一日才去高雄也以类似方式提领工程款项，绝无诈骗之意！说着还拿出存折给行员看，没想到那本存折在提领出现金之后，马上就销户，此举动更让行员感觉疑点重重。

因派出所平时都有与辖内金融机构建构沟通管道，并利用治安座谈会等集会机会邀请金融机构参与，并讲解目前最常遇到的诈骗方式，以利行员在遇到异常提领时可以提高警觉及立即通报辖区派出所。