《基金》台股主动型基金PK被动型ETF 前10月报酬率它胜出

台湾预计将于2025年65岁以上人口占总人口比率超过20%，迈入超高龄社会，衍生出银髮居住、照护与退休生活开销等问题。累积退休金的过程中，投资高股息基金是不少民眾的退休理财的方式之一。若以定期定额长期稳定投入，搭配不同的投资标的，加上适时的策略运用，就可有效提高效益，循序渐进累积退休资产，以达到足够的目标金额支应退休生活开销，安心享受退休生活。

国泰台湾高股息基金经理人梁恩溢表示，以国泰台湾高股息基金为例，AI概念股8月以来股价修正，藉此汰弱留强，原先AI股占比达5成，目前调整至2-3成，持股相较于之前更集中化，聚焦获利贡献度较高的AI类股。国泰台湾高股息基金具配息B、不配息A级别可供选择，若投资人追求投资极大化，将息收滚入再投资，长期累积将有机会收穫一定的复利效果。尤其本基金近一年绩效皆为同类型基金前1/2，近2、3年也表现亮眼居前1/4，配息B级别达分配标准享半年加码配，长期表现稳健；若每月定期定额投入5,000元于国泰高股息基金-不配息A，三年后的投资报酬率有机会达33.2% (2020/07-2023/10)，换言之，投资本金会从18万元有望成长到近24万元，适合投资人长线投资，透过纪律及时间价值来累积复利效果，都能为自己累积退休老本。