《金融》国银约转灰名单机制 4月抓136个异常帐户

金管会指出，以往诈骗受害人因设定约定转帐帐号，转帐金额提高导致损失严重，对此推动灰名单机制，让金融机构即时掌握潜在风险、对客户採取关怀措施，有助于避免诈骗发生。转入行透过灰名单机制掌握被约定帐户可疑样态并持续监控，并依据风险控管机制应处。

依财金公司统计灰名单机制上线后首月概况，4月经转出行进行关怀提问达6170笔，经关怀后未续进行办理约定转帐笔数为1196笔，且转入行有发现疑似不法、显属异常交易的帐户数达136户。

金管会表示，金融防诈措施包括临柜面、网路或行动银行、预警机制等。就临柜面而言，2023年金融机构临柜关怀拦阻件数达1万1300件，拦阻金额达75.89亿元，2024年首季拦阻2425件、金额15.4亿元，近2年合计已拦阻达逾百亿元。

就网路面方面，金管会督导金融机构于网路及行动银行办理匯款（转帐）页面增设警示标语，并于转帐页面外的其他页面增加防诈提醒或警语。民眾约定帐户转帐申请的审核期间，由现行申办日后次一日生效改为次二日，并持续精进强化网路银行约定转帐风险控管。

预警机制方面，金管会透过跨部会公私协力推动疑涉诈欺境内外金融帐户预警机制，盼能拦下可能的诈欺犯罪金流。金管会强调，防制诈骗需要跨部门、跨领域合作，将携手相关单位及金融机构持续强化网银约定转帐风险控管，盼有效遏止不当利用金融。