金融业公平待客评鑑结果出炉 连三年前段班名单曝

徐萃文指出，今年续对36家银行、9家大型综合证券商、21家小型专营证券商、13家期货商、21家寿险公司及19家产险公司进行书面评核，检视去年度落实情形，评核结果站在鼓励角度，仅揭露前25％、前26％至50％业者，同时维持表扬前25％业者，以及颁发最佳进步奖。

徐萃文指出，今年最佳进步奖得奖业者为永丰银行、群益证券、凯基期货、台湾人寿及和泰产物等5家，主要鼓励较上次受评有显着的进步。具体进步优良事蹟包括：优化申诉处理机制、增加资安预算强化资讯安全核心系统营运能力、设计慢性病风险预测模型供客户自我评估未来健康风险等。

徐萃文指出，此次评核发现，各项原则评核分数多呈现上升趋势，金融业整体表现呈现进步，且董事会日益重视金融消费者权益议题及公平待客推动成效，除了改善上次评核缺失外也积极研提相关优化措施，包括邀请身障团体体验无障碍测试版APP，以优化APP之设计，与提供电子保单QR-Code语音朗读服务，以及建立年轻客群之信用贷款不得逾月收入之一定倍数、当冲交易亏损达单日交易额度一定比例者，增订加强提醒与关怀等控管措施。

徐萃文进一步说明，公平待客原则中，较有改善空间的是「注意与忠实义务」原则，包括证券商非依客户指示下单、未查证客户于同一IP位置下单的原因与合理性等缺失。金管会除建议业者法遵及内稽单位加强检测业务单位法令遵循及内部控制制度之落实情形外，亦强调将加强日常监理。

徐萃文指出，银行业在前二年「注意与忠实义务」表现较差，主要缺失是是理专挪用客户款项，还有金检缺失被裁罚。但去年有改善，已非最差，最差的是在「诚信经营」部分，像是分行理财人员的座位区没有放严禁行员的禁止行为资料、不利宣导，客户基本资料建檔有错，或是离开座位时端末机未登出等。

保险局指出，寿险业较差的是在绩效与业绩衡平这块，像是酬金与业绩衡平原则，缺失是业务员挪用保费，没有了解要保人的需求与商品适合度，也有被裁罚。而产险最差是业务员的专业性，像是在商品销售前没有落实控管机制的有效性。