《金融》金管会前11月罚锾减近6成 全年估探近12年低

银行局前11月对银行业裁罚件数18件、年减5件，罚锾金额4274.5万元、年减达7615万元或64.05％，为三业中减少最显着者。保险局前11月对保险业裁罚件数24件、年减2件，罚锾金额4530万元，亦较去年同期减少535万元或10.56％。

证期局前11月对证券期货业合计裁罚件数235件、年增达27件，罚锾金额7422万元，较去年同期增加626万元或15.74％，为三业中唯一增加者。其中，上市柜公司裁罚件数180件、年增16件，罚锾金额4728万元、年增578万元或13.93％。

而证券期货业前11月裁罚件数55件、年增11件，罚锾金额2694万元、年增48万元或1.81％。其中，投信投顾业罚锾金额932万元、年增达410万元或78.54％，证券业及期货业罚锾金额则为1618万元及144万元，分别年减194万元或10.71％、168万元或53.85％。

银行局副局长林志吉说明，今年金融机构无论内控、法遵乃至于员工挪用款项等缺失案件相对较少，罚锾金额因此下降。去年出现银行业及保险业大股东干政、银行行员涉勾结诈骗集团等重大案件，因而出现多起重罚逾千万元的重大裁罚案，垫高比较基期。

金管会前11月裁罚金额共1亿6226.5万元、创近6年同期低，较全年预算2亿7468.2万元达成率仅59.07％，全年应难达标，且预期将创2012年1.57亿元以来近12年低。对此，金管会主秘蔡福隆强调，裁罚是手段但非目的，罚锾减少并非对金融检查监理有所松懈。