携手高检署 中国信托「检银打诈平臺」上线

中国信托商业银行继今年8月与臺湾高等检察署合作「雷霆专案」，提供全臺地检署个人资料去识别化之人头帐户名单，运用中国信托银行大数据资料分析能力，识别异常交易行为提前管制可疑警示关联户后，24日宣布进一步与高检署合作，建置「检银打诈平臺」，可望解决检察机关案件侦办过程须函请金融机构处理调阅资料的痛点，加速侦办诈骗案件，为守护社会正义提供强而有力的支援。

「神盾阻诈雷霆共鸣─检银打诈平臺」合作意向书签约仪式今日于中国信托金融园区举行，法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、行政院洗钱防制办公室执行秘书苏佩钰、高检署打诈督导中心执行秘书卓俊忠、中信银行董事长陈佳文、中国信托育乐公司董事长陈国恩、中国信托金融控股公司法遵长金延华、中信银行总经理杨铭祥以及个人金融执行长杨淑惠皆出席，充分展现公私联防打击诈骗犯罪的决心与行动力。

法务部部长郑铭谦表示，本次高检署与中信银行合作，签署检银打诈合作意向书，是一个新的里程碑，作为跨部会与金融机构等关键产业的合作，来遏止电信诈骗，公私协力合作打击诈欺，减少诈骗发生，让民眾有感政府打诈的决心。

高检署检察长张斗辉表示，中信银行为了防制诈骗投入眾多人力，以科技阻诈为主的神盾联防，产生很大的效果，中信银行的警示帐户占全部金融机构的比例也逐年下降，高检署2022年8月12日与中信银行签署合作备忘录，透过大数据资料分析，掌握潜在不法金融帐户，中信银行所提供的资料已发挥成效，今日签署「检银打诈平臺」合作意向书，中信银行将提供检察机关侦办诈骗案件最需要的金融资料，相信对阻诈及惩诈有很大助益。

中信银行董事长陈佳文指出，中信银行持续履行企业社会责任的重要实践，协助检察官与司法单位提升查调资料效率，快速锁定犯罪集团行踪，中信银行已于今年8月与高检署合作「雷霆专案」，透过人头帐户的金流与关联分析，进一步识别出可疑帐户，这对金融业进化防诈预警监测机制的帮助很大，本次合作的「检银打诈平臺」，利用数位的方法，省去公文往返查调资料的时间，协助检方提高追查效率，为守护社会正义提供强有力的支援，减少民眾财产损失，完善打诈机制。

中信银行秉持守护客户资产安全为使命，透过「神盾联防科技平臺」打造中国信托智能防诈安全网，提出迎宾识诈、关怀堵诈、柜台阻诈、联防惩诈等四大战略，以科技辨识客户风险，启动防诈关怀，同时配合检警加速侦办与管制异常帐户，成效获得各界认同。中信银行今年临柜拦阻诈骗金额较去年成长10.6％，截至8月底，成功拦阻1,293件诈骗，拦阻诈骗金额逾新臺币8亿元；在警示帐户管理部分，截至第三季新增警示帐户数也较去年同期减少4.5％，防诈成效显着。

此外，中国信托金控董事会持续要求所有同仁尽力推展金融友善服务，强化阻诈成效，深入偏乡社区传递金融知识，中信银行积极配合政府打诈政策，优化内部防制机制，以实际行动发挥金融影响力，积极遏止不法行为，守护人民福祉。