成功追回诈骗款项 HOYA BIT交易所揭秘「加密货币防诈SOP」

2024年10月，用户A在HOYA BIT注册帐户并完成KYC身分认证，并于随后的帐户操作中有触发交易所风控机制之情形，HOYA BIT之相关单位与人员即依法发动加强客户尽职调查，藉由系统资讯的辅助及专业内部人员的判断，HOYA BIT发现该用户之使用情形确实有异常，且疑似为人头帐户，公司随即依「金融机构及提供虚拟资产服务之事业或人员防制诈欺犯罪危害应遵循事项办法」向刑事警察局员警进行打诈联防通报，并积极配合警方调查，希望能为打诈尽一份心力，并有机会能返还被害人被诈骗之资产。

在警方的深入追查下，发现实际受害人为B。于该案件中，异常用户A曾于HOYA BIT平台入金新台币40万元，HOYA BIT 于发现疑似有异常情形时，即依法冻结帐户，并与警方合作取得法院的扣押公文，因此所有款项均未流出平台。今年1 月，经警方正式确认受害人后，HOYA BIT持续与警方合作，通知受害人Ｂ依法应提交之证明文件与资讯，同时与合作银行远东商银解释说明，经HOYA BIT检核文件与资讯无误后，顺利将 40万元新台币全数退还，成功拦截诈骗资金。

民眾如何自保？HOYA BIT创办人彭云娴指出，随着加密货币市场的兴起，诈骗手法日益进化，投资者必须保持高度警觉。尤其当遇到声称提供过高回报的投资机会时，应特别小心，因为正规投资的风险与回报是成正比的。诈骗者通常会利用这种高回报的诱惑来引发投资者的贪婪，从而让他们轻易投入资金。

除此之外，来自陌生人或不明来源的投资推销也往往是诈骗的警示信号。彭云娴强调，合法的交易所不会随便主动联繫用户邀请进行投资，而诈骗平台则常常会设法混淆投资者的视线，让他们无法清楚了解资金的去向。最重要的是，若平台缺乏明确的身份认证和透明的资金保障措施，则必须提高警觉。对于任何投资交易有疑虑的用户，彭云娴建议应立即联繫平台客服或相关监管机构，从而确保资金安全，避免成为诈骗的受害者。

HOYA BIT 平台採取多项防诈措施建立安全防护网，严格保障用户的资金安全，为民眾拦截多起疑似诈骗案件：

一、双重身份验证：平台要求用户启用双因子验证（如手机验证码 OTP 与 Google Authenticator），并在提币时强制要求输入资金密码及简讯验证，大幅提高交易过程的安全性。

二、交易行为筛选与金流追踪：HOYA BIT会由专业的风险控管人员定期监控交易行为，并分析用户的金流来源。系统辅助拦截可疑交易并阻止诈骗行为。

三、资金冻结与撤回机制：若发现疑似诈骗交易，HOYA BIT 可在短时间内冻结相关资金，协助警方追踪非法资金流向，并快速止损，避免更大损失。

四、智能风险预警与真人客服：平台的智能风险预警系统能够根据用户的交易行为，判断其风险等级，并提前通知可能受骗的用户。此外，HOYA BIT 拥有真人客服，协助用户即时解决疑虑，确保交易的安全。

五、防诈教育与交易安全提示：HOYA BIT 定期分享诈骗案例与防范建议，并在平台交易过程中提供即时安全提示，协助用户及时识别可疑行为并防止资金流向诈骗者。

六、警方协助追踪：作为台湾合法的加密货币交易所，HOYA BIT 与地方执法机构保持密切合作，协助追踪非法资金流向，缩短诈骗案件的处理时间，确保用户的资金能够快速追回。

台湾加密货币交易所HOYA BIT的严谨风控系统再次证明了防范诈骗方面的高效能。此次成功追回单笔最高40万元的案件，显示出 HOYA BIT 对保障用户资金安全的坚定承诺。彭云娴承诺：「我们将继续深化风控技术，并加强与警方及相关部门的合作，为用户提供更加安全的交易平台。」