利用虾皮平台地下匯兑10亿至大陆 检起诉3人

嘉义市刘姓女子与林姓前夫利用亲友帐户申请虾皮购物平台帐号，与大陆网路连结经营代为转帐、支付、储值等业务，实际是走地下匯兑，并雇用洪男操作，3年间匯兑包括诈骗金额共约10亿元到对岸，不法牟利1800多万，嘉义地检署依违反《银行法》起诉3人，对刘女求重刑。

起诉书指出，40岁刘女与39岁林男于2019年8月离婚，但刘女开设网路行销公司，并与林男自同年5月起即与大陆数名男子合作做地下匯兑，2人借用多名亲友的银行帐户，申请虾皮购物平台帐号。

在虾皮网站刊登「可徵信支付宝充值、客制不单、支付宝储值教学、游戏支付教学储值」等讯息，实际经营代为转帐、支付、储值，包括大陆银行、支付宝、抖音、淘宝代购等匯兑业务。

检调发现，刘女申设的帐号提供给不特定人（即买家）浏览，以虾皮拍卖网站「聊聊」功能或微信等通讯软体联繫，将买家需要人民币金额依较低的自订匯率换算为新台币，收取每笔100元或每万元200元的手续费。

刘女、林男以此手法自2019年5月至2022年6月间，共匯兑新台币逾3亿4000万元，赚取手续费约560万多元。另外，2人雇请37岁洪男以相同手法操作地下匯兑，自2020年至2022年8月间共匯兑金近6亿7000万元，获利1300万余元。

此案因金门地检署、嘉义市调查站及刑事局调查诈骗集团金流时，发现有多笔诈骗金钱透过刘女操控帐户匯兑到大陆，且其帐户金流异常庞大，报请嘉义地检署侦办。

检方认为刘女曾于2019年涉及非法办理匯兑业务罪被起诉，被判决1年10月徒刑、缓刑3年，须向公库支付5万元确定，竟不知悔改，持续做地下匯兑，因而建请从重量刑。