假投资诈骗猖獗！警银严密审查防制 守护市民财产安全

台北市政府17日举办治安会报，表扬15位成功协助拦阻诈骗案的金融机构及超商有功人员，并由市长蒋万安颁发感谢状，感谢国泰世华、中国信托、台北富邦、台湾银行等四大金融机构及统一超商的积极配合，成功拦阻多起诈骗案件，共同守护市民的财产安全。

近期，「假投资」诈骗案件层出不穷，财损金额居高不下。诈骗集团常冒用名人影像成立投资群组，散布飙股讯息，以「稳赚不赔」、「高报酬零风险」等口号诱骗民眾加入。接着，他们会引诱被害人下载不明投资软体，并不断鼓吹投入更多资金。当被害人资金不足时，诈骗集团便会怂恿其抵押不动产或介绍借贷公司，让被害人为了拿回本金而抵押房产借款。等到资金全部投入后，诈骗集团便会消失无踪，使被害人遭受严重损失。

刑事警察大队大队长卢俊宏分析「打诈仪表板」的数据显示，2015年1月份受理的诈骗案件数为1400件，财损金额高达新臺币11亿7547万元，其中又以「假投资诈骗」的受理数及财损金额最多，计有297件，财损金额达新臺币7亿4760余万元。卢俊宏指出，被害人交付资金的管道有高达90％需透过金融机构，因此，金融机构行员在第一线扮演着重要的审核角色。

金融机构行员在临柜受理民眾办理金融业务时，若发现民眾有以下常见的遭诈匯款理由，如「房屋装潢款、朋友借贷、购买设备款、珠宝、车辆及家人急需用钱等。自称结交海外友人要求匯款至海关、支付邮资等；通常与收款对象不熟或无法交代对方身分。接获自称同学、友人或亲人电话表示号码更换，请求更新且加通讯软体并借钱」等，应立即实施关怀提问，并通知警方到场。

此外，针对办理不动产设定抵押、欲购买虚拟货币如USDT申请外币帐户、解除保单、定存、设定约定转帐等较常见且易遭诈团利用的业务，金融机构应注意客户的资金流向及近期交易情形，若发现可疑之处，请立即通报警方，以全力阻断诈骗链，共同守护民眾的财产安全。