台股今年以来大幅波动,创造市值ETF上车契机,0050、006208两檔人气指标成为股民高度关注焦点,在费用率、市价表现也引起达人论战。

农历年前0050宣布调降内扣费用,引发市场热烈讨论是否要转换标的,但就有理财达人在投信投顾公会刚出炉的2月绩效评比发现,与0050追踪同一指数的006208,在绩效上还是胜过0050。1月0050还没调降费用率时,006208约赢1bps(0.01%),在降费率满一个月后,006208年初至今却仍然赢了3bps(0.03%),显见单纯降费用,0050可能还不足以胜过006208。

ETF总报酬率能够长期胜出,其实非仅靠低费用率就办的到,而006208显然更贴近指数,是投资人获取台湾50指数报酬较好的标的。

富邦投信投资策略师徐翊达建议,因此在股价下跌期间,正是开始买进绩优龙头企业的最好时机,在目前股市回调邻近年线之际,如果投资人想要逢低买进捡便宜,建议006208可以作为优先选择。

不过,也有另一位理财达人持不同意见,认为市价才是投资人需要参考的依据,其原因来自于净值交易ETF需要以500张为基准,如果以006208今日股价换算,需要超过5,000万才能在初级市场申赎,用市价计算更直觉。

以两檔2024年12月31日收盘价计算到2025年3月12日收盘,0050为-5.24%、006208为-6.18%,约差1个百分点,未来随着0050有较低费用率,终究是会反映在净值表现,而市价台湾50指数同期间表为-5.3%,在市价与指数的贴近程度,或是绩效,都是0050较占优势。

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