《金融股》臺企银、刑事局签MOU 共筑反诈3联防机制

此次MOU着重三项合作，一是发现疑似诈骗行为时，可透过专属管道快速通报，协助警方即时介入调查。二则结合银行交易数据与警方侦查经验，辨识高风险受害族群轮廓研判与预警，提前介入关怀与警示。三是针对一线行员提供实务应变培训，提升识诈与应变效率。

臺企银2024年成功拦阻131件诈骗案、金额达1.07亿元，2025年6月底与财金公司合作建置「照会系统」，行员可即时查询受款帐户是否具异常资讯，对尚未列入警示名单的可疑帐户，也能提早启动预警与拦阻机制，强化一线行员应对疑似诈骗交易的即时反应能力。

为打造安全便利的金融服务环境，臺企银导入AI技术与机器学习模型，持续强化异常交易辨识与阻诈准确度，近期携手中华电、全盈+PAY、精诚发表全台首创「SIM卡交换诈欺联防机制」，侦测用户触及SIM卡高风险行为时，将立即启动多段验证流程，遏止诈骗得手机会。

臺企银积极推动防诈教育，2025年上半年举办逾150场讲座，涵盖多元族群，下半年亦透过园游会及博览会等多元广宣活动，提升民眾防诈意识。臺企银表示，将持续深化与警方及各界的合作，并呼吁民眾理解并配合行员执行识诈查核，共同抵御诈骗、守护资产安全。