經濟不景氣的年代,大家用錢錙銖必較,口袋有錢的時候,理財概念更是重要。近來,兩岸理財規畫的需求日漸明顯,本周職場比一比介紹兩岸理財規畫人員的異同。

不論您的口袋有多少錢,每個人都在琢磨「如何有計畫地過日子」,也就是「用有限的資金,完成更多的事。」

不論您的口袋有多少錢,每個人都在琢磨「如何有計畫地過日子」,也就是「用有限的資金,完成更多的事。」

偏偏我們沒有精明的理財頭腦,所以大家都希望能找專業人士指點迷津。終於,大陸第一批國字號理財規畫師誕生,現在終於有屬於自己的理財規畫師,相信我們的出現一定可以帶給大眾最專業的理財資訊、最道地的理財服務。

所謂理財規畫師,其實就是利用理財規畫的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及各種類型的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。要從某一塊領域的專才,蛻變成熟諳投資工具的理財規畫師,過程並非一朝一夕。除了專業知識符合水準,還得具備長期的職場經驗、以及深厚的人脈資源和準確的投資靈感。

起初,我在人壽保險公司面試到第三次,才終於被錄用成為代理人。而前兩次的失敗就是因為經驗不足,尤其是一個剛畢業的大學生,完全沒有社會經驗,也沒有客戶資源,要如何完成公司交辦的業務目標?理財規畫師也是如此。

在客戶心中 播下理財種子

2003年1月,中國勞動、社會保障部施行《理財規畫師國家職業標準》,統一「理財規畫師」這個職稱。

在中國,「保險」是投資理財的入門產品,而壽險代理人又能直接與客戶打交道,因此,現今財務規畫師多為壽險代理人出身。

我們的工作除了每天要打電話給客戶、和潛在的客戶見面,更要不斷更新自己腦袋裡的市場訊息,不過今年起,我對顧客的服務已經可以不用再侷限於壽險產品了。

坦白說,理財規畫師從無到有也是近三年才開始的事,最早是出現在美國,並與同期的醫生、律師等同為較受到歡迎的職業。目前多數有志人士都希望能考取一張理財證照,但我個人認為考取資格認證僅僅是第一步,因為取得國家認證的牌照,其實國際之間的資格承認更為重要,也是絕大多數中國理財規畫師目前孜孜以求的大事。

放寬考試資格 考證有望

勞動和社會保障部日前放寬助理理財規畫師的考試資格,今後在校大學生可申請報考,大陸理財規畫師畫分為三個級別:「助理理財規畫師」、「理財規畫師」以及「高級理財規畫師」。然而理財規畫師最忌諱獲得認證就得大頭症,尤其目前流入內地的海外理財規畫師培訓組織和認證更是五花八門,所以學員拿到了文憑並不等於具備完整的專業認知,以及正確的工作理念。所以要成為現實工作環境裡的優勝者,仍需多多磨練。

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