陸理財師管私房錢 台理專備多元服務

不論您的口袋有多少錢，每個人都在琢磨「如何有計畫地過日子」，也就是「用有限的資金，完成更多的事。」

不論您的口袋有多少錢，每個人都在琢磨「如何有計畫地過日子」，也就是「用有限的資金，完成更多的事。」

偏偏我們沒有精明的理財頭腦，所以大家都希望能找專業人士指點迷津。終於，大陸第一批國字號理財規畫師誕生，現在終於有屬於自己的理財規畫師，相信我們的出現一定可以帶給大眾最專業的理財資訊、最道地的理財服務。

所謂理財規畫師，其實就是利用理財規畫的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及各種類型的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。要從某一塊領域的專才，蛻變成熟諳投資工具的理財規畫師，過程並非一朝一夕。除了專業知識符合水準，還得具備長期的職場經驗、以及深厚的人脈資源和準確的投資靈感。

起初，我在人壽保險公司面試到第三次，才終於被錄用成為代理人。而前兩次的失敗就是因為經驗不足，尤其是一個剛畢業的大學生，完全沒有社會經驗，也沒有客戶資源，要如何完成公司交辦的業務目標？理財規畫師也是如此。

在客戶心中 播下理財種子

2003年1月，中國勞動、社會保障部施行《理財規畫師國家職業標準》，統一「理財規畫師」這個職稱。

在中國，「保險」是投資理財的入門產品，而壽險代理人又能直接與客戶打交道，因此，現今財務規畫師多為壽險代理人出身。

我們的工作除了每天要打電話給客戶、和潛在的客戶見面，更要不斷更新自己腦袋裡的市場訊息，不過今年起，我對顧客的服務已經可以不用再侷限於壽險產品了。

坦白說，理財規畫師從無到有也是近三年才開始的事，最早是出現在美國，並與同期的醫生、律師等同為較受到歡迎的職業。目前多數有志人士都希望能考取一張理財證照，但我個人認為考取資格認證僅僅是第一步，因為取得國家認證的牌照，其實國際之間的資格承認更為重要，也是絕大多數中國理財規畫師目前孜孜以求的大事。

放寬考試資格 考證有望

勞動和社會保障部日前放寬助理理財規畫師的考試資格，今後在校大學生可申請報考，大陸理財規畫師畫分為三個級別：「助理理財規畫師」、「理財規畫師」以及「高級理財規畫師」。然而理財規畫師最忌諱獲得認證就得大頭症，尤其目前流入內地的海外理財規畫師培訓組織和認證更是五花八門，所以學員拿到了文憑並不等於具備完整的專業認知，以及正確的工作理念。所以要成為現實工作環境裡的優勝者，仍需多多磨練。