勞退基金在今年2月底資產規模破兆元,成為繼郵儲基金之後的另一個「兆元基金」,但由於郵儲投資台股比例不如勞退基金高,勞退金破兆,不論對勞工權益或台北股市,都頗具意義。

勞退基金區分為新制及舊制基金,到今年2月底止,勞退基金規模大約是1兆2億5千萬,其中,新制基金規模約4,914億,舊制規模為5,088億5千萬。目前新制基金繼續以平均每月進帳95億元、舊制基金以平均每個月進帳20億元的速度成長。

勞退監理會主委黃肇熙指出,由於適用勞退新制的勞工逐年增加,預計到今年5月,新制基金資產規模就會超越舊制基金。

黃肇熙說,根據世界知名的華信惠悅顧問管理公司(Watson Waytt)統計,我國勞退基金淨值排行在前年大躍進44名,是過去5年成長速度最快的退休基金,平均成長率高達19.7%,成長速度目前排名世界第1。

由於勞退基金目前仍屬於成長期的退休基金,預估10年內成長速度亦不至於大幅減緩,因此,勞退基金破兆只讓監理會覺得責任更重,如何保住老本、又能多賺些錢,讓勞工領到較多的退休金,考驗勞退金監理會的能耐。

為達到長期穩定收益,勞退基金在去年底委託國內學者,建置資產配置模擬系統,除由幕僚單位研判國內外財經狀況決定投資外,未來也將藉該系統強化資產配置,提前掌握投資變數及早因應。

勞退基金並加強風險控管,從今年起,將「基金委外代操」的風險管理區分為5級,並依照對接受代操的投信公司實際查核結果,進行異化管理。若投信公司接受委託後、績效風控不佳,管理措施將更嚴格,仍無法有效改善者,不排除列為拒絕往來戶。

此外,勞退基金在去年底取得ISO27001國際資安認證證書,這也是4大基金中,唯一取得資訊安全認證的單位。

由於基金資產規模快速累積,黃肇熙表示,將考慮在股票、債券等傳統投資外,新增「另類投資」項目,如「避險基金」或投資石油基金、大眾物資基金以及抗通膨商品,以求在快速變動的經濟情勢下,增加收益。

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