根據投信業者調查,近期物價不斷上漲,但有近4成消費者認為目前投資理財並不受物價上漲影響,不僅如此,3成消費者更認為現在宜加碼投資。

有效樣本逾1.5萬份

進一步調查分別有7成以上消費者認為「良好的績效」及「基金手續費優惠」才是最終考慮投資基金的關鍵。

柏瑞投信與HAPPY GO合作,針對「漲聲響起,投資不凍漲」活動作問券調查,結果令人意外。此份大調查活動,共有48%的有效樣本數,達1.5萬份以上。

柏瑞投信行銷企劃部協理朱挺豪表示,這次大規模調查,目的想藉由一般投資大眾,了解最貼近市場的投資想法。

朱挺豪表示,問券設計圍繞消費者對於物價上漲的想法,帶出基金投資的誘因及透過哪些管道做投資,以進一步了解一般消費者行為,並期望透過調查結果提供更全方位的投資理財服務。

透過此次的市場調查,朱挺豪表示,有將近4成(37%)的消費者認為目前投資理財並不受物價上漲影響,另外,有32%的消費者表示,要積極抗漲,則應該「積極抗戰,長期加碼」投資;而31%的消費者認為現階段應該「擁抱現金,減碼投資」是對投資較保守的一群,顯然有7成消費者對投資仍偏正面。

7成對投資仍偏正面。

另外,在第2部分何種因素會提高您網路申購基金的意願,分別有74%及71%消費者認為「良好的績效」及「基金手續費優惠」才是最終考慮投資基金的關鍵,另有50%的消費者亦認為「便捷及安全的網路功能」也是投資不可或缺的一大誘因。

第3部分則是調查HAPPY GO卡友曾透過何種管道進行基金投資,調查結果顯示,有近7成(68%)卡友透過銀行買賣基金投資,近4成(39%)透過保險公司或保單投資,而另外有近3成(29%)的消費者,才是透過投信/投顧公司進行基金理財。

朱挺豪認為,目前一般消費者多是尋求通路最廣泛的銀行進行投資理財,而若要比較手續費優惠,則投信投顧公司將可提供更多選擇方案,包括終身零手續費優惠。

柏瑞投信建議,股票市場第2季仍不乏多空因素,難脫整理格局,因此,操作難度增加,但經濟成長動能仍由新興市場帶動,長線加碼具有價值且看漲潛力佳的市場如中國、印度,或以定期定額分批佈局;保守型消費者,則建議用包含高收益債、新興債、投資等級債及政府公債的策略式債券基金,來長期布局。

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