人生就像爬山一樣,越早開始爬山,也就有機會能比其他人越早邁向成功,對於台新投信金融商品投資部基金經理人方裕元來說,更是如此,在大學一年級時,也就是18歲,他就考取人生第一張證照「證券初級營業員」,大學時,他還擔任過證券研究社社長,畢業前拿到證券高級營業員、期貨營業員等證照,到之後進入投信界,進入方裕元最有興趣的證券投資,把興趣融入工作,替投資人精選好標的。

求學時期,就對數學相當有興趣的方裕元,大學時進入台大數學系、輔系是經濟系,那時候就已經開始實務操作買進股票,他曾經賺錢,但到了1997年亞洲金融風暴時出現虧損,記取教訓,後來到了2000年的網路泡沫時,方裕元眼見苗頭不對,很快就退場,最後全身而退,現在因工作的防火牆,不能買賣股票,所以就專心替投資人選擇好標的。

擁有10多張證照

方裕元說,學生時代就對股票操作很有興趣,並積極學習,把自己當塊海綿多吸收經驗,所以後來還就讀台大財務金融所,畢業後的他,順利投身投信業,也陸續考取證券分析師、FRM(Financial Risk Manager,美國風險管理師)、期貨分析師等等證照,現在的他已有10多張證照,從證券投資、保險、理財等各方面的證照都有。

他強調,考照時發現,法規涵蓋的範圍很廣,有些在工作上,沒有直接相關,不過金融業本身環環相扣,常常無意間就會有派上用場的時候,對於一般金融從業人員,因要有一定專業水準,所以法規上有一定要求,證照常是條件之一,所以有了證照,在任用資格的取得上比較順利,也和學歷具有類似的用途。

打好基礎 考照加速

也因讀書時就有很好的相關基礎,後來工作後,他考取證照過程中,就能加快速度,他也利用零碎時間多念書,他認為,對金融有興趣,但不是從事金融業的人,也可以藉由考照來建立第二專長,畢竟理財是一輩子的事情。

方裕元認為,考照可以更清楚了解來龍去脈,也對於投資上有幫助,他建議,一般的上班族,若不知如何投資,其實可藉由買基金,讓考取多張證照的基金經理人協助選股,不但可以省去研究、選股的時間,更可以透過基金來做好資產配置,達到人生的理財大計。

《達人心法》學生時多念書 證照手到擒來

對方裕元來說,求學一路相當順遂,從大學一年級就開始考取證照,對於考照的訣竅,他認為,如果是金融相關的本科系學生,在學生時代要多念書,並開始考證照,對於未來求職很有幫助,等到工作後,考取進階證照時,除了專業知識,還要補充並搭配最新金融動態及法規,並多作考古題,這樣證照自然手到擒來。

至於非本科系學生,他認為,必須先研讀專業的部分,多問多作多學習,這樣證照就能水到渠成。另一方面,其實專業證照的考試,內容大同小異,不同之處只是在難度差別,如果有心考取較專業的證照,不妨可以多花一點心思念書,把所學融會貫通,這樣就可以得到事半功倍的效果。

方裕元強調,有志考照的人,一定要緊盯法規的變化,因為最新的法規常是熱門考題,且部份證照考題,過去的問答題比重很高,重要的條文常常反覆出現,所以考古題也是重要準備方向。

方裕元說,除了證照相當重要以外,很多金融專業知識也是要不斷充實,考取證照後,更要記得一定要隨時自我充實,抓緊金融的最新脈動。

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