TRF風波 金管會再罰9銀行

TRF(目標可贖回遠期契約)風波,金管會17日再公布9家受罰銀行名單,分別是花旗銀、安泰銀、中信銀、台新銀、台北富邦銀、玉山銀、國泰世華銀、新光銀及大眾銀,被金管會金檢時發現銷售TRF過程中出現缺失、有礙健全經營之虞者,全部被「糾正」。除花旗銀因疏失情節較輕微,未被罰鍰,安泰銀及中信銀被各罰200萬元,其餘包括台新銀、北富銀、玉山銀、國泰世華銀、新光銀及大眾銀等6家銀行,各被罰400萬元。

金管會指出,主要是這些銀行未建立適當風控機制、沒有確實執行認識客戶(KYC)及商品適合度評估(KYP),沒有妥善保障客戶權益、營業活動未符合法令等,視違規數量分處200或400萬元。

今年3、4月因為人民幣突然重貶,造成銀行金融商品行銷業務(TMU)銷售給企金客戶的TRF,出現評價損失、客戶需增補大量保證金,4月出現約7件客訴,4月金管會即對永豐銀開罰,停止銷售TRF一年且要求懲處相關人員。

金管會也隨即對其他8家銀行展開TRF專案金檢,中信銀則因總部搬遷,到5月才接受金檢,昨日第二波懲處名單出爐,9家銀行被糾正,其中8家被罰鍰。

銀行局長詹庭禎表示,已要求銀行3個月內修正辦理衍生性金融商品銷售作業程序,未完成修正前本來就不能賣非避險TRF,若要停止部分TRF業務,也沒有太大意義。

詹庭禎也指出,人民幣兌美元匯率已穩定,這波對TRF的處份及要求訂定自律等機制後,未來就會啟動雙翼監理,即銀行要守法、守紀,仍是會持續開放多元金融商品。

(工商時報)


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