證交所為因應鬆綁投資人融資融券限額,正式公告證券商授信風險控管應遵循事項,並修正「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務信用交易帳戶開立條件」及「證券商辦理有價證券買賣融資融券開立證券信用交易帳戶申請表」,將從下周一(29日)起實施。

證交所將在今(25)日下午,舉辦「6/29開收盤資訊揭露實施前及鬆綁融資融券限額」記者說明會。證交所表示,在證券商授信風險控管應遵循事項,有關自辦融資融券業務之證券商,應訂定客戶融資融券額度管理作業程序,內容至少應包括下列事項;代理融資融券業務的證券商亦應訂定下列第4點客戶額度取得方式:

1、個別客戶最高融資融券限額評估方式,評估時應合併考量其他授信業務已核定客戶之額度,及訂定整體授信業務對個別客戶融通資金或證券之總額,分別不得超過淨值一定比例之標準。對於個別客戶之融資融券額度倘達3億元或證券商淨值1%取其較高者,應提報董事會通過。

2、個別客戶持有單一證券之最高融資融券限額評估方式,評估時應合併考量其他授信業務已核定客戶之額度。

3、辨識高風險證券或高風險客戶方式,並對高風險證券或高風險客戶之融資融券額度,設定特別監督與核決程序。

4、以公平合理原則,訂定客戶取得融券券源額度之方式,並避免集中由單一客戶使用,如為證交所或櫃買中心進行額度分配之有價證券,更應特別注意辦理。

至於關聯戶授信額度控管方面,包含:1、自辦融資融券業務之證券商評估個別客戶之最高融資融券限額時,如明知或可判斷個別客戶間存在關聯戶情形,即對該等客戶之授信風險具關聯性者(例如代理買賣等),基於授信風險考量,應就屬關聯戶客戶之授信額度合併控管。

2、代理融資融券業務之證券商,如明知或可判斷個別客戶間存在前揭關聯戶情形,應即通報簽約之證券金融公司。

3、本項關聯戶授信額度控管規定,適用於已開戶之客戶辦理續約、額度調整及新開戶者,惟如客戶之關聯戶有額度調整或新增關聯戶等異動,仍須就客戶與其關聯戶之授信額度合併控管。

另外,為使證券商查詢投資人總授信額度資訊更為精確,自6月29日起,增加「證券商聯合徵信系統」中所揭露之投資人市場總授信額度級距,由原10級增加為15級。

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