金管會銀行局表示,銀行今年上半年已開始申報同意交出資訊美籍客戶的相關資料,但客戶「抱怨得一塌糊塗」,且銀行的法遵成本大幅拉高,據說有些外國非美國銀行已拒收美國籍客戶。

銀行局指出,例如可能是美國籍客戶,如有定期匯款給美國固定帳戶、有美國聯絡地址等,銀行都須請客戶到分行確認身分,有些只是與美國有些生意或資金往來的客戶,要填寫聲明非美國籍的表格。

由於一開始提供的是英文表格,客戶都覺得在台灣為什麼要填英文表格,後來銀行局請銀行必須提供中英對照等,銀行原本就利潤極薄,卻因為FATCA(肥咖條款)要填一堆資料、確認客戶身分,造成銀行多出一堆法令遵循成本,銀行局也打算近期再調查看看銀行申報肥咖資料的情況。

銀行業者指出,目前銀行的基金理財商品,受肥咖條款影響較大,最主要是基金理財商品,可能有美國來源所得,若購買的客戶是已有美國籍的人,卻未向銀行如實表明身分,屆時若美國政府清查後發現該客戶有逃稅之嫌,銀行將連帶受罰。因此現在對「疑似」美國籍客人,都會加以註記,儘量不向該客戶推銷有美國投資的基金商品。

有銀行業者表示,現行做法是對新開戶者,若是事先已知客戶具美國籍或雙重國籍,但開戶申請書上又不願勾選是美國人,就會拒絕,若銀行事先無法判斷客戶是不是美國人,則會在開戶申請書上請客戶簽署文件聲明自己非美國人。

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