最新調查指出,未來20年,全球富豪將移轉2.1兆美元給他們的繼承人,其中亞洲超級富豪在規劃資產上漸漸借鏡歐洲作法,設立「家族辦公室」(family office),再由專業人士管理資產。

金融人士指出,此趨勢的目的並不是不給私人銀行(Private banking)生意,反而是雙方更加緊密合作,善用私銀部門提供的金融產品及市場研究建議,共同長期管理龐大家族資料。

「家族辦公室」源起於歐洲,根據2016億萬富豪報告,自1995年以來全球億萬富豪有面臨財富無法隔代保存的問題,歐洲以家族為中心的資產管理模式因此興起,爾後流行到美國社會。

美國家族辦公室協會(Family Office Association)表示,家族辦公室是專為「超級富有的家庭」提供全方位財富管理和家族服務,以使其資產的長期發展,符合家族的預期和期望,並使其資產能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。

基於超級富豪傳統上的低調作法,歐洲家族辦公室幾乎不對外公開活動,專為富豪服務的瑞士、德國鄰近地區私人銀行及財務顧問,成了他們主要往來的社群。

瑞銀的資料顯示,美國卡內基家族、洛克菲勒家族企業經常參與教育及醫療等慈善活動,卻不會在商場上大力表態。

瑞銀集團台灣區負責人暨瑞銀台灣區財富管理執行長陳允懋表示,亞洲地區億萬豪大部份屬於第一代,現階段是家族企業展開世代承傳的時機。

瑞銀指出,亞洲幾乎每5位億萬富豪中,便有3位與瑞銀有合作關係,列支敦士登(Furstentum Liechtenstein)皇室經營的LGT集團私銀公司,由列支敦士登親王菲利普(Prince Philipp)親自擔任董事長,吸引超過六成的亞洲富豪、家族企業與其作生意。

基於個別家族辦公室的可投資資產規模以5億美元起跳,私銀提供給家族辦公室的服務,以客製化的金融商品為主,包括高檔不動產、結構型金融商品,創投基金等另類投資,以及私募基金等,國際私銀除了有專門財顧作為服務窗口,每年、每季會為家族辦公室舉行小型投資展望會。

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