近年大陸33家銀行人才流失狀況
近年大陸33家銀行人才流失狀況

曾經「萬人爭考一崗位」的銀行業,如今金飯碗已光環不再。去年光是國有大行:工商銀行、農業銀行及建設銀行減少的行員就將近6萬人。與此同時,銀行員工的薪資,尤其是高管也在大幅削減。

大陸銀行業最近充斥著銀行行員大幅縮減的消息,去年光是國有大行:工商銀行、農業銀行及建設銀行減少的行員就將近6萬人!更驚人的是,33家大中型銀行人員在短短4年內減少超過32萬名行員,占全國銀行業從業者的10分之1。

與此同時,銀行員工的薪資,尤其是高管也在大幅削減。數據顯示,去年股份制商業銀行中信銀行高管薪酬年減逾40%,平安銀行高管薪資降幅也接近30%。

國有銀行減員潮

界面新聞援引中國銀行業協會公布的數據顯示,截至2016年底,國有5大行之一的工商銀行共減少行員14,090人,農業銀行10,843人,建設銀行30,007人。從2014年減1.7萬人到2016的驟減5萬多人,國有銀行的改變翻天覆地。

報導指出,相對於國有大行龐大的人員基數,股份制銀行的行員減員潮還未到來。不過,減員最多的股份制商業銀行中信銀行,去年的減員人數也達到2,494人,規模超過了現有行員的4分之1。

如以全年統計,參與調查的33家主要銀行在2013年共流出各類人才6.98萬人,2014年7.29萬人,2015年8.38萬人,總計3年來流失人才共22.6萬人。

由於2016年33家主要銀行調查數據還未公布,但各方預計減員人數將接近10萬人規模。如此數據成真,那麼近4年來,33家主要銀行流失人數將超過32萬人。

數據顯示,中國掛有銀行字樣的機構約3,800家左右,行員數約350萬人。而這33家主要銀行4年流失人數竟達到銀行業全體從業人員的近10分之1,人才流失狀況可謂空前。

與此同時,銀行業高管薪資也遭到大幅削減。根據中信銀行去年年報顯示,全體董事、監事和高級管理人員實際獲得的稅前報酬合計2,157萬人民幣(下同)左右。但在2015年,此一數字為3,622萬,顯示去年較上一年度整整縮水了40.45%。

不只如此,普通行員的薪資降幅也不小。去年銀行年終獎金萎縮,有銀行降幅在30%左右,有的至今未發。隨著對銀行利潤的貢獻由公部門轉向金融同業部門,金融同業部門的年終獎金顯著高於公部門。

薪資、獎金遭遞延

值得關注的是,薪資遞延被越來越多銀行採用,甚至有銀行年終獎金遞延比例高達60%,遞延期限可長達3年,意味著第4年才能領完當年的年終獎金。

到底是為什麼導致銀行業人才流失又被大幅砍薪,究其原因有3,包括銀行盈利能力明顯下降、不良資產持續上升,以及行業外的顛覆力量日益強大。

據大陸銀監會數據,2016年商業銀行實現淨利潤1.6兆元,年增3.54%。這是因為去年房貸占比猛增的結果,相較於2015年銀行業淨利潤增長僅為2.43%。銀行盈利能力明顯下降,是高管工作壓力大離職的重要原因。

另外,自2013年開始,商業銀行不良貸款率及不良貸款餘額持續出現雙升,至2016下半年增速才有所減緩。銀監會數據顯示,截至去年底,商業銀行不良貸款餘額1.5兆元,較上季末增加183億元,不良貸款率1.74%。

再者,在支付和貸款的領域中,非傳統參與者異軍突起,包括支付寶、陸金所等行業外的顛覆力量日益強大,市場競爭日趨激烈也是原因。看來,曾經「萬人爭考一崗位」的銀行業,如今金飯碗已經光環不再。

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