因應市場詭譎多變,強調不受市場波動影響、又能享有固定收益的目標到期型投資型保單成為投資人的新寵。看準投資人有追求收益穩健的需求,台灣人壽與中國信託投信聯手舉辦投資說明會,讓投資人了解如何透過目標到期型之投資型保單,兼顧保障的同時,也能達到聰明理財。

從5月底至今,台灣人壽與中國信託投信已在全台舉辦逾600場投資說明會,深入探討今年具題材的目標到期債券投資策略,吸引超過上萬名投資人與會,顯示在投資環境變化多端的情況下,投資人對目標到期型之投資型保單具濃厚興趣。

中國信託投信投資長林瑞瑤表示,金融市場波動大,也讓投資人沒了方向,既擔心股市高點被套牢。又怕升息環境侵蝕了債券的獲利空間,就因為投資人對當前市場存在不安情緒,使得在一定期間內可獲得之收益確定性高、以追求債券還本收息為首要目標的到期債券基金漸漸引起投資人的注意。

此次,中國信託投信與台灣人壽合作推出連結中國信託六年到期新興主權債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)的投資型保單,以「持有到期」的方式布局一籃子債券,求取以「債息收入」為主要報酬來源,且在投資期間,除了必要之違約風險考量,需調整投資組合外,所持有大多數債券是一路持有至到期日,加上投資人無頻繁申贖需求,相較於一般債券型基金操作,周轉率較低,交易成本也可大幅減低。

林瑞瑤提到,為提升投資績效,此次投資策略以「GEMS BOND」為核心,佈局新興主權債券:「G」為透過全球布局(Global)分散投資風險;「E」是投資新興美元債(Emerging)為主,不用擔心賺了息差、賠了匯差;「M」為六年目標到期(Maturity),到期一次還本付息;「S」則是聚焦主權債(Sovereign),搭配公司債,讓報酬、風險達到均衡,更讓債券平均信評維持在投資等級以上。

另外,該基金委由全球第15大的法儲銀資產管理旗下的新興市場固定收益團隊擔任投資顧問,借重該團隊成員逾30年的投資經驗,且管理規模龐大,在市場的議價能力相對強,具拿券優勢。

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